Криптовалютный рынок славится громкими заявлениями, взлетами и скандалами. Причин для этого много: быстрорастущая финансовая сфера, бесчисленное множество монет, попытки игроков разного уровня поймать волну хайпа, заработать на популярности, быть в тренде. Этим часто пользуются недобросовестные участники рынка, играющие на чувствах людей сорвать куш, заработать в мгновение ока. Все это приводит к возникновению проектов, целью которых является сбор максимально возможного количества средств и последующее исчезновение.
Криптовалютный рынок уже не раз сотрясали громкие новости о том, что тот или иной проект провалился, обанкротился или, как принято говорить на рынке, — соскамился. Scam — от английского «мошенничество», распространенный термин в криптовалютной среде.
Давайте посмотрим, какие проекты наделали много шума и не оправдали ожиданий инвесторов.
Одной из таких ярких криптовалютных пирамид стал проект BitConnect. Организаторы долгое время скрывали секрет своей успешной бизнес-модели и только под влиянием ряда регуляторов и публичных персон, таких как Бутерин, Новограц, внимание инвесторов было обращено на сомнительность финансовой схемы проекта. Когда токен начали массово делистить со многих криптобирж, курс токена BCC рухнул вниз. Потери составили более 3,5 миллиарда долларов.
Пирамиды в большинстве своем обещают пользователям невероятно высокий процент доходности. Вышеупомянутая BitConnect обещала доходность более 30% в месяц или свыше 360% годовых, что на тот период было очень привлекательно.
Пример громких новостей, связанных с подобными случаями, не становится уроком для участников сообщества. И следующий проект PlusToken, построенный на аналогичной модели, начал свою активную деятельность в 2018-2019 годах, обещая инвесторам аналогично высокие уровни доходности и делая ставку на новичков крипторынка. Это, кстати, еще один звоночек для всех, кто только входит на рынок — повышайте уровень своей финансовой грамотности и не спешите вкладывать средства в хайповые проекты. Ущерб от PlusToken составил порядка 3 млрд долларов. Правосудие настигло почти всех организаторов.
Ранние последователи криптовалют помнят крах знаменитой биржи Mt.Gox, на которую приходилась половина транзакций в биткоинах, около 47% рынка и третье место по объему торгов в мире. Биржа несколько раз была взломана, подвергалась ограничениям со стороны регуляторов США. В итоге пользователи потеряли по одним подсчетам 140 000 биткоинов, по другим — 650 000. И расследование продолжается до сих пор. После того, как биржа объявила себя банкротом, многие заподозрили руководство проекта в том, что все годы площадка просто рисовала цифры, а биткоины были украдены за несколько лет до официального краха.
Падение Mt.Gox нельзя назвать целенаправленным скамом или пирамидой. Рынок в те годы был очень хаотичен, при этом быстрорастущим, без какого-либо внятного регулирования. И то, что случилось с платформой, в большей степени похоже на снежный ком неудач и спланированных мошеннических действий вместе взятых.
Из последних известных, но менее масштабных крахов по российским меркам, это закрытие проекта Finico, организованного российскими псевдопредпринимателями. Построен криптовалютный проект на типичной схеме Понци, характерной для большинства пирамид. Ущерб от проекта составил несколько миллиардов рублей. Это несоизмеримо меньше по сравнению с зарубежными проектами, но инвесторам от этого не легче.
Главное правило для начинающих криптоинвесторов — повышать свою грамотность, внимательно изучать криптоактивы, прежде чем инвестировать в них средства, и быть предельно внимательными к размеру своих инвестиций. По лучшим рекомендациям их значение не должно превышать более 10% вашего ежемесячного дохода. Иначе инвестор может потерять все свои средства к существованию.