Моя история началась с того, что мне на телефон позвонил молодой человек и представился работником госуслуг. При этом сказал, что справка готова нужно только сверить данные, при этом назвал мои имя фамилия и отчество, назвал СНИЛС, дату рождения и сказал чтобы получить справку нужно сверить данные. Я как и в чём не бывало назвал СНИЛС после чего он мне сказал, что для подтверждения того, что это я придет код на телефон, который нужно назвать. Так как дело происходило в машине по громкой связи через блютуз я без задней мысли назвал этот код, предоставив мошенникам доступ к моим данным в базе госуслуг.
Это произошло в 13-28 местного времени, а уже в 13-29, 13-30 ко мне на почту пришли сообщения о успешном входе на сайт Госуслуг, но про это мне было неизвестно, так как в это время вез свою дочь на машине на железнодорожный вокзал. Далее события происходили следующим образом в 14-48 не позвонили с Хоум Кредит банка и спросили делал ли я заявку на получение кредита в размере 501000 рублей и была указана карточка какой-то совсем посторонней девушки по фамилии Осипова, на которую нужно будет перевести эти деньги в Совкомбанк. Тогда я ответил, что никакого кредита не заказывал и вообще впервые слышу про эту девушку. На том конце провода сказали что мы аннулируем заявку и подаем в полицию заявление о мошеннических действиях с портала Госуслуг. Также информируют Центробанк, чтобы другие банки не выдали на мое имя кредит или не оформили кредитную карту.
Сейчас когда писал вспомнил, что сначала два звонка в 14-46 были с федерального номера +88002006208, оба раза до меня не дозвонились, потом позвонили с Хоум кредит банка в 14-48 тоже не дозвонились, потом опять позвонили с федерального номера в 14-49, дозвонились и объяснили мне всю ситуацию. Разговор с представителем банка продлился чуть больше 7 минут.
Далее в 15-33 мне позвонили с неизвестного номера +7 917 850-25-08, представились сотрудником службы безопасности Центробанка (Пархоменко Алексей Сергеевич) и предложили дальнейшее общение через Вацап. Предупредили, что об этом разговоре не должен знать никто, а иначе они привлекут меня к ответственности по 183 статье ГК. До начала общения в мессенджере были звонки этого же сотрудника с федерального номера +78002504072 в 16-36 (5 минут 56 секунд), в 16-46 (10 минут 29 секунд), где он мне объяснял, как нужно действовать, чтобы мошенники не смогли оформить на меня кредит или кредитную карту. Первое сообщение по Вацап он прислал с телефона +7 905 889-84-86 в 17-16, где сообщал: "Добрый день, Вас беспокоит отдел безопасности ЦБ РФ Пархоменко Алексей. Если будут поступать подозрительные звонки, отправляйте номера в этот чат"
Общение с мошенниками через ВАЦАП
В это же время отправил справку на мое имя о всех моих кредитах и кредитных картах на официальном бланке ЦБ с синими печатями и настоящими подписями. (Вот этот документ и сподвигнул меня сделать дальнейшие действия, которые предлагал сделать сотрудник ЦБ)
Справка о моих кредитах и кредитных картах, взятая через Госуслуги
Сотрудник ЦБ объяснил, что нужно срочно испортить кредитную историю, чтобы ни один банк не дал согласие на оформление кредита или кредитной карты на мое имя, для этого нужно взять максимальный кредит который предлагает мне банк ВТБ и сразу же отказаться от него, путем перевода всей суммы полученного кредита на счет ЦБ, который они укажут.
Вот после этого предложения у меня появились сомнения насчет правильности моих действий. "Хотя на тот момент я уже оформил на себя кредит в размере 1693510 рублей по договору 625/0005-8979694 и деньги поступили на мой лицевой счёт".
Общение по Вацап с мошенниками
В 18-02 позвонил в ВТБ на горячую линию по номеру +7 800 200-77-99 и поинтересовался, может ли представитель ЦБ звонить и требовать от меня таких действий, и вкратце рассказал про свои манипуляции с кредитными деньгами, на что мне ответили, что это мошенники, тогда я сразу же заблокировал все счета, карты и личный кабинет на сайте ВТБ. Однако после этого в 18-34 мне позвонили с номера +79221002424 представились службой безопасности банка и начали ругать за то, что я позвонил в банк ВТБ и что по статье 183 могут привлечь к административной или уголовной ответственности. Я у них поинтересовался, если такой сотрудник, как Пархоменко Алексей Сергеевич, они сделали запрос и через некоторое время ответили, что есть…Вот тут я запаниковал и не знал что делать
Общение по ВАЦАП
“Алексей Сергеевич” мне звонил до моего звонка в ВТБ два раза в 17-29 (10 минут 4 секунды), в 17-54 (46 секунд) и объяснял, как мне быстрее избавиться от своих денег.
По Вацап он мне писал в 17-17: "Файл необходимо распечатать и поставить печать у следователя. Он с Вами свяжется и назначит встречу. Ознакомились - сообщите" - это про справку о моих кредитах. Данные в справке не совсем были корректными и я в ВАЦАП сообщил об этом, но сотрудник ЦБ сказал, что не все данные обновились и это нормально
Еще один документ от мошенников
Оформил кредит и сообщил сотруднику по его просьбе Вацап сумму кредита и номер договора (я был тогда в смятении).
После звонка сотрудника безопасности банка ВТБ мне позвонил Алексей Сергеевич и отчитал меня за то, что я все рассказал на горячую линию и заблокировал все счета, предупредил об ответственности и предложил сходить в офис банка ВТБ снять наличные и перевести их на счет для погашения кредита. Сказал: "отделение на Строителей 29 закрыто, следуйте на проспект Ленина 71, отделение работает до 20:00".
На часах было 19-05 и я спокойно мог снять деньги и перевести на другой счет, но что-то подсказывало мне, что это развод на деньги чистой воды и соврал, что паспорта у меня с собой нет. На что мне сказали: "Если сегодня не выполнить погашение будет начислена комиссия! Вы на такси успеете?" Я ответил позже на звонок по телефону, что не успеваю и смогу только завтра. На другом конце провода высказали свое недовольство, предупредили о штрафе и комиссии пользования кредитом. Правда после этого прекратились звонки и сообщения по ВАЦАП
Заключительные сообщения по Вацап
Да, забыл сказать, что во время телефонных переговоров и переговоров в ВАЦАП, мне поступил еще один местный звонок с номера +7 (3435) 97-60-10 в 16-10, который высветился, как номер телефона МВД РОССИИ по городу Нижний Тагил. На том конце провода мне представились сотрудником полиции, которому поступил сигнал с банка Хоум Кредит о мошеннических действиях от моего имени с сайта Госуслуг.
После я позвонил в полицию по номеру 112, и по приезду туда написал заявление о мошеннических действиях в отношении меня, но так как деньги остались целы, это отбило у полицейских интерес к моему делу.
Выводы:
Никогда не под какими предлогом не сообщайте никому свои данные, даже если на том конце провода представляются сотрудником банка, портала Госуслуг или даже представителем службы безопасности Центробанка - это все мошенники!