У участников рынка есть вопросы к методам достижения цели, которые выбрал регулятор.
Представители Банка России прогнозируют снижение количества блокировок банковских операций на фоне запуска регулятором «антиотмывочной» платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). Об этом пишут Известия.
- Пилотное тестирование платформы ЗСК запланировано на декабрь 2021 года. На фоне полноценного запуска проекта банки смогут сконцентрировать внимание на операциях, которые действительно представляют угрозу. При этом системы научат отсеивать сигналы, которые можно отнести к категории «перестраховка». Таким образом ЗСК поможет снизить количество блокировок банковских операций за счет корректировки «прицела» кредитных организаций.
- Напомним, регуляторы разрабатывают антиотмывочную платформу на базе Банка России. Впервые информация о проекте появилась в сети в начале 2021 года.
- Платформа ЗСК представляет собой централизованный сервис, который позволит банкам в онлайн-режиме получать информацию, необходимую для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. В проект включена цветовая дифференциация клиентов банков. Их система распределяет по трем группам, в зависимости от категории риска: зеленой, желтой и красной. Из-за применения цветовой схемы банкиры назвали проект «светофором».
- Несмотря на представленные Банком России преимущества платформы, многие участники рынка оказались против его запуска. Банкиры считают, что ЗСК, на фоне внесения ряда изменений в законодательство, даст ЦБ слишком много полномочий.
Напомним, в сентябре 2021 года Ассоциация банков России (АБР) предложила распространить действие антиотмывочной платформы ЦБ на госорганы и физлиц.