Здравствуйте дорогие зрители и подписчики!
Если Вам удобнее видео контент, то переходите на Ютуб-канал и смотрите видео там:
Вот и прошли очередные 5 недель моего индексного инвестирования, сегодня расскажу, какие фонды купил ранее на ИИС и про некоторые события, которые произошли за прошедшие 5 недель. Затем я совершу новые покупки, мы посмотрим, как поменялась структура портфеля, а также его текущую доходность. В конце ролика, будут диаграммы текущей структуры индексного портфеля, с учетом сегодняшних покупок.
Желаю Вам приятного просмотра.
Портфель
Свой портфель формирую с Июня 2020 года и каждую неделю пополняю его на 5000 рублей.
Стоимость активов на момент записи видео около 414000 рублей. За прошедший месяц доходность портфеля немного восстановилась и сейчас составляет около 6%.
Давайте пройдемся по портфелю и посмотрим список купленных ранее фондов, а позже покажу диаграмму, на которой будет видно, как менялась доходность моего инвестирования за все время.
В моем портфеле куплены несколько фондов на Американский и Российский рынок, также есть фонды от компании FinEx на Китайский и Европейский рынок. Для диверсификации куплено несколько фондов облигаций и акции компаний развитых рынков без США.
В просадке сейчас остается фонд акций Китайских компаний, и немного просели фонды облигаций.
Фондов в портфеле много часть из них очень похожи, некоторые я уже не покупаю, они отмечены * в итоговой таблице, которая будет ближе к концу видео, Так же про многие купленные фонды я подробно говорил в первом видео, об индексном портфеле, если интересно загляните в него. Еще на канале есть много обзоров и сравнений различных фондов, Вы их можете найти в плейлисте про ETF, если они Вам интересны, то посмотрите и их тоже.
Несколько новостей
29 Октября и 8 Ноября Тинькофф запустил новые фонды:
По тем которые появились 8 Ноября, я запустил голосование в сообществе.
Если среди них есть интересный для разбора, то голосуйте за него.
Далее, как многие уже знают, Тинькофф повышает лотность для своих фондов, событие весьма спорное, можно было сделать лотность 10, а не 100, ведь в основном фонды брали на небольшие суммы.
Так же хотел рассказать, что у фонда TSPV сократилась комиссия на 2% и теперь стала 0,99%, хотя это не сильно влияет на мой прошлый его разбор, так как важным минусом, по моему мнению, является слабое регулирование компаний участвующих в SPAC.
Купленные ранее фонды
Давайте теперь посмотрим купленные фонды за прошедшее время.
Из таблицы мы видим, что каждую неделю покупаю фонды акций развитых стран – это фонды FXDM и FXUS, еще каждую неделю беру фонд акций игровой индустрии FXES, но его доля уже подошла к 3%, поэтому покупок будет теперь не так много. Еще за прошедшее время я увеличил покупки фондов облигаций, так как их доля в портфеле снизилась. Также докупил два пая фонда акций Китайских компаний и несколько фондов на российский рынок.
Собственно по моим прошлым покупкам я вам все рассказал, давайте переходить к моим диаграммам. Данные будут показаны уже с учетом сегодняшних покупок.
Итоговые диаграммы
Всю информацию по покупкам я собираю в Эксель и самостоятельно строю необходимые мне диаграммы по классам активов, по странам, валюте и доходности.
Так же моя таблица доступна Вам по ссылке. Если появятся вопросы, то задавайте их в комментариях, я на все отвечаю.
Вначале давайте посмотрим на график, отражающий изменение доходности портфеля.
Сейчас заметно, что доходность немного восстановилась и несколько недель держится около 24000. Так как в портфеле много фондов с валютными активами, то можно наблюдать некоторые коррекции, в момент укрепления рубля, и наоборот рост в моменты ослабления.
Полученный налоговый вычет я буду учитывать в качестве дохода, и он будет отражаться на общем графике зеленым цветом, таким образом, будет понятно, какой вклад делает вычет НДФЛ в итоговую доходность и насколько полезен ИИС.
Теперь перейдем к структуре активов в цифрах, на которой Вы сможете все подробно посмотреть.
В верхней части таблицы, слева, видны все купленные фонды, их количество и стоимость, а справа показаны общие стоимости по странам и классам.
В нижней части таблицы показана итоговая комиссия, которую я заплатил, а далее идет общая стоимость портфеля и количество инвестированных средств. Чуть ниже посчитана точная доходность, которая составляет 24488,84 рублей, что составило около 6,21%. В самом низу, посчитан НДФЛ за текущий год, в размере 31785 рублей, правее указан НДФЛ который я уже вернул в рамках налогового вычета по ИИС, а нижний правый угол содержит общий доход, состоящий из суммы бумажной прибыли и возвращенного НДФЛ.
Таким образом, общий доход получился 43987,84 рублей.
Теперь давайте немного посмотрим на общую диаграмму по классам, странам и активам.
Доля облигаций сейчас 7,5% и около 91% находятся в акциях. Сейчас примерно равные доли у акций России и Китая, хотя у Китая стала меньше из-за снижения. Доля Германии в портфеле приближается к 12,5%, а США занимает почти 25%, что близко к целевому уровню. Глобальный фонд FXDM растет и занимает уже 8,7% от портфеля. В дальнейшем доля США и глобального фонда будут продолжать расти.
Предполагаемая структура будущего портфеля будет выглядеть следующим образом.
Основная часть портфеля будет находиться в акциях США и других развитых стран. На их долю будет отводиться 58% портфеля. На долю России и Китая отводится по 15%. В сумме они занимают 30%, и именно такую долю я отвожу на развивающиеся рынки. Около 2-3% будет занимать фонд FXES, а оставшиеся 9-10% будут распределены между облигациями и другими инструментами.
Спасибо большое за то, что досмотрели ролик до конца, на этом у меня все, спасибо Вам за внимание, ставьте лайки, дизлайки и подписывайтесь на канал vinfin, здесь выходят полезные видео.
Желаю Вам удачных инвестиций и достижения своих целей, пока-пока.
#инвестиции #fxus #fxes #tgrn #tcbr #teus #divd #vtbx #fxcn #vinfin