Статья про инвестиции.
Ндя... сегодня любопытный денек получился. И очень поучительный. Ну да по порядку надо рассказывать. Информации получится немало.
Сами события опишу не только с фактической событийной точки зрения, но и поделюсь своими мыслями и эмоциями. Мой блог - он в первую очередь про эмоции, психологию, разумные и взвешенные (не всегда) решения, причины и понимание того, почему были приняты те или иные решения, оценку рисков и еще раз про эмоции. И я ими открыто делюсь. Полагаю, что это будет полезно для начинающих инвесторов.
Отмечу, что я никому не жалуюсь, не плачусь, не ною. В случае ложных интерпретаций написанного в комментариях - будет сразу бан.
Здесь напомню, что в блоге появились ПРАВИЛА. И незнание правил не освобождает от ответственности. Конечно, вы можете игнорировать правила, но точно не сможете игнорировать последствия игнорирования правил. Таковы правила.
Теперь поехали к событиям и эмоциям.
Вчера у нас на ММВБ все крайне ощутимо снижалось. На утреннем открытии первые 15 минут падение продолжилось, и было достаточно активным. А потом хоп... случился разворот.
Чего, куда, почему? Я реально не вижу и не понимаю реальных причин смены настроений. Из реальных новостей с утра была всего 1: что Байден оставил Пауэлла главой ФРС на второй срок, хотя с большей долей вероятности предполагалось, что его заменят на другое лицо.
Неужель это прям вот такая глобальная и все меняющая новость? Опять же, она ведь была известна еще вчера? Так почему в 10.00 все продавали, а в 10.15 начали откупать? Есть мысли?
Но тем не менее, имеем факт. Уже к обеду ММВБ отыграл более половины вчерашнего падения. Потом небольшая пауза-снижение, и снова рост. Тем любопытнее было смотреть, что нефть скорее несильно, но снижалась весь день. И при этом рубль в принципе не укреплялся.
И получилась в моем понимании не совсем логичная картинка: нефть скорее снижается, рубль скорее снижается, геополитика на месте (там еще довесок к санкциям приняли), но при этом ММВБ уверенно растет. Это отскок? Откуп? Разворот? Мне - непонятно.
Еще веселее картинка становится на новостях из Турции, которую относят к развивающимся рынкам. Там идет обвал их валюты, лиры. В течение дня она к доллару падала на 18%. Причины пересказывать не буду, но на их фоне - у нас сейчас просто финансовый курорт и тихая гавань.
Так вот, сколько я помню новости с РБК, с финансовых передач по телевизору, когда я его смотрел: всегда было единое мнение и позиция, что как только в одной из развивающихся стран что-то становится плохо, то инвесторы валят и из этой страны, и из других развивающихся стран, как из рисковых активов. Туда относится и Россия. А валят в бакс.
Вот за последние недели видно, что в бакс точно валят. Но с чего вдруг сегодня кто-то повалил на нашу фондовую биржу - я ей богу не понимаю.
А в районе 15 часов произошла еще более интересная штука, которая тоже совсем не поддается рыночной логике "спрос-предложение". Из США пришло официальное заявление, что они собрались-таки выкинуть на рынок из своего стратегического запаса порядка 50 млн баррелей нефти, или около 10% всего объема. Причем открыто заявили, что делают это с целью сбить цену на нефть путем увеличения предложения.
Рискну предположить, что эта нефть закупалась/закачивалась по более низким ценам, чем текущие. А то и вообще закачивалась из добываемой нефти в США. Так что формально США будут еще и в денежном плюсе от подобной раскупорки. Не считая выгод от снижения цены на нефть.
Таким образом, на рынке в ближайшие недели появится весьма ощутимый дополнительный объем, и это на фоне растущих ограничений в мире. Ну взять тот же локдаун в Австрии. Сегодня же была новость про закрытие очередной провинции в Китае.
Вроде в таких условиях цена на нефть должна просто махом рухнуть. Но по факту произошло все наоборот: резкий взлет цены после 15 часов. Уже +2,74% за день и цена продолжает расти к 82 баксам. Мистика.
У меня из гипотез только одна: ранее США обращались к Китаю с предложением совместно выкинуть на рынок объем из своих резервов. Китай на словах "обещал подумать". Но вот США сегодня официально заявили о начале своей "акции", а про Китай я подобных новостей не нашел. Может рынок на это отреагировал, что США в одиночку не справятся... Других версий у меня просто нет.
Ну и вот тут наш рынок попер дальше вверх.
И сижу я на работе в районе 16 часов, смотрю как Сбер добирается назад к 300 рублям, снизу. Отрастает Лукойл. Отходит от годовых минимумов Юнипро. Растет Норникель. И стало мне как-то крайне грустненько всю эту просадку вот так пропускать, без покупок.
Ну и далее было принято, наверное, сомнительное решение. Но это я смогу оценить лишь дальше, в течение некоторого времени. С другой стороны, свои евровые сбережения я ж потратил на 80 акций Северстали, и пока жалеть не приходилось. И всяко еще больше пользы будет. Так и тут - время покажет, как оценивать это мое решение.
В общем, я решил сегодня вечером внепланово внести в портфель треть из своей подушки безопасности. И закупиться, пока все не отросло.
Здесь осознанно сделаю отступление, чтобы проговорить и зафиксировать свои мысли и эмоции, которые привели меня к решению.
- С утра на снижении было некое даже удовлетворение, мол "ага, снижается, все понятно. Время еще есть, успею закупиться".
- Ближе к обеду, после промежуточного совещания, уже был ощутимый рост, причем он был не понятен. Беглый мониторинг новостей и сайтов не дал никакой существенной информации, хоть как-то объясняющей происходящее. Было ощущение недоумения. Мысли типа "ну может отскок, пробуют откупить. Во второй половине дня продолжит падение. Ну или дождаться, что там на открытии Америки".
- Когда в 15 с копейками, на новости о распечатке нефтяной кубышки нефть начала расти, было просто огромное удивление и непонимание ситуации. И ощущение, что эта ситуация выходит из-под контроля. И одна из мыслей: "блин, так ведь все отрастет и не вернется!"
- К 17 часов, нефть потоптавшись, продолжила уверенно расти дальше. И стало понятно, что на кону цена акций Лукойла. Там же от вчерашних минимумов пошел вверх Юнипро. Ну и префы Сбера вышли к уровню 299-300 рублей. Вот тут меня обуяла жадность от возможной упущенной выгоды. И стало понятно, что нужно срочно найти вариант пополнения счета, пока все не выросло до уровней начала ноября.
И вот на этом всем было принято мое решение. Наверное, оно не совсем правильное и точно избыточно эмоциональное. Но пропустить текущее снижение рынка я точно не хотел. Зарплата ожидается только в понедельник, да и сумма для пополнения там будет сильно меньше, чем 50К. А на сегодняшних графиках и непонятном росте, было внутреннее ощущение, что к концу недели все цены будут существенно выше. И я могу пролететь мимо сией коррЭкции.
При этом в голове на периферии даже сейчас, когда дело уже сделано, крутится мысль, что это все может быть лишь разовый локальный отскок. И завтра или послезавтра рынок может продолжить снижение. Но может и не быть: картина с разворотом и ощутимым ростом цен сегодняшнего дня никаких подтверждений этой версии не дает.
Никто. Ничего. Не знает. Не знаю, как будет и я.
Но я уже принял решение. Для себя и в свой портфель, за свои деньги.
Ввиду того, что подушка у меня в кэше, и в брокерский портфель ее не закинешь, я после работы прям бегом-бегом заскочил домой. Взял 50.000 рублей из подушки в 150.000 (а теперь осталось только сотка). И поскакал к сберовскому банкомату.
По пути прикинул план желаемых покупок, понял, что 50.000 мне может не хватить. Закинул сумму на карточку, на ней с остатком от предыдущей получки получилось 65К+ рублей.
Далее дома перекинул деньги с карточки. Причем поделил сумму так:
- 50.000 рублей ушли на брокерский;
- 15.000 рублей ушли на ИИС;
И все это время, пока я бегал, цены акций продолжали расти. Прям неуклонно, без отскока вниз. И нарастало напряжение. Ну дальше классика, чем быстрее тебе надо, тем дольше будет занимать событие.
Я уже и блог проверил, и почту, и графики отследил, а деньги все не падали. В итоге прошло еще полчаса, деньги пришли лишь в районе 18.20.
Ну и вот тут я фиксирую факт: я был уже на нервах, уже начал суетиться, причем на чувстве вот этой жадности и боязни не купить по текущим ценам. Хотя головой я понимаю, что для Лукойла нет разницы в цене покупки в 10 рублей. А цены покупки префов Сбера что по 299, что по 301 рублю - абсолютно идентичны. Но разум уже был отключен жадностью.
В итоге все это привело к следующему раскладу.
- Первой я поставил заявку на Юнипро, т.к. по ней торги завершаются с закрытием дневной сессии с 19 часов. Поставил цену 2,732 на 5 лотов. Акция малоликвидная, да еще росла большую часть дня, поэтому ставил цену фактически по рынку. Сработала моментально. При этом, утром на просадке цена спускалась до 2,690.
- Пока я возился с паролями и заявкой на Юнипро, наблюдал за ценами. Они росли с каждым тиком, почти без снижения. Это прям напрягало.
- Следующей заявкой я воткнул префы Сбера, которые планировал на ИИС. Цена уже ушла выше 301,90 и продолжала расти. И вот здесь прошла техническая ошибка из-за спешки. В лимитной заявке я указал брокерский счет вместо ИИС, где у меня изначально находятся префы Сбера. В итоге купил 5 лотов по 302 рубля ровно, но на брокерский. И получилось задвоение по счетам, и были потрачены деньги с брокерского, на которые я имел иные планы. Это вот прям дизморалька. Были мысли сразу же продать, но цена как назло пошла сразу вниз. Сразу, е-мае. В минус продавать, да еще сразу 2 комиссии - ну точно не мой вариант. В итоге: пиковая цена за день на закрытии 302,20 рублей, а я купил по 302,00. Вот совсем не круто получилось. Это факт.
- Тем не менее, на ИИС оставались внесенные 15.000 рублей, и на них все равно имело смысл взять префы Сбера по текущей цене. При этом цена уже пошла снижаться. Но я был на негативных эмоциях уже, плюс продолжали расти и нефть, и Лукойл. В итоге плюнул и просто поставил лимитку прям с текущей ценой 301,69 рубль, 5 лотов. Сработало, на ИИС теперь 200 штук префов Сбера. Хоть и не совсем по 300 рублей, как могло бы быть. Но и не по 350, как предлагали месяц назад.
- Ну и напоследок Лукойл, который с утренней просадки на 6.490 рублей к вечеру отрос до 6.770 рублей и стал немного снижаться. Мне уже было по барабану, хотелось до закрытия дневной сессии уже купить и забить на все. В итоге ставил лимитку на 4 акции (1 штука у меня уже была куплена ранее) почти по рынку 6.760 рублей. По ней и купил. Итоге на брокерском стало 5 штук акций под грядущие дивиденды.
- Ну и отмечу, что из-за косяка с покупкой префов Сбера сначала на брокерский, я пролетел мимо еще одной хотелки: докупить 50 акций Мосбиржи по цене 155. На счету осталось порядка 600 рублей.
Вот такой расклад в итоге у меня получился с этим внеплановым пополнением и быстрыми покупками на чувстве жадности и ощущении возможной упущенной выгоды.
При этом ММВБ у нас закрылась преимущественно в плюс.
При этом цена префов Сбера снова ушла немного ниже 300 рублей. Стоило мне чуток подождать, а не спешить - и я бы купил по целевой цене ниже 300 рублей, и, наверняка, не ошибся бы со "счетом назначения".
Но что сделано, то сделано.
Как мы видим, даже длительная просадка может смениться этим самым ростом очень шустро и без особых видимых причин. При сегодняшней смене направления видно, что за один торговый день, и даже дневную сессию мы имеем восстановлении ММВБ на +2,26%:
- префы Сбера отыграли 3,53% падения, от минимума 280 рублей;
- Лукойл отыграл 2,67% падения, от минимума 6.490 рублей;
- Кто планировал прикупить Алросу: рост на 4,70%, от 121,53 рубля;
- Ну Газпром тоже поддал газку: рост +5,74% от цены 310 рублей.
Выводы:
По итогу всего вышеизложенного, во второй половине ноября я получил хороший, качественный урок по части разумного инвестирования. Урок получился от обратного, как не стоит делать при неожиданном для себя росте рынка. Посмотрим в будущем, насколько я его усвоил.
Как бы то ни было, в любом случае по факту закупился я сегодня отлично и по более, чем приемлемым (пусть и не самым шикарным) ценам.
И на закрытии дневной сессии в моем долгосрочном портфеле зафиксирована вот такая картинка:
Теперь можно продолжать наблюдать за дальнейшим развитием событий. Будет, конечно, забавно (нет), если завтра и в течение нескольких дней ММВБ и купленные акции развернутся и продолжат свое падение.
Но как оно будет - вряд ли кто-то даст сегодня гарантию. Зато еще можно без последствий поугадывать цену Лукойла на 01.12.21 в ранней статье.
Как будут на самом деле развиваться дальнейшие события на фондовом рынке, и что это такое было сегодня - мы все узнаем только завтра.
Ну а что делать с раздербаненной подушкой безопасности - буду решать уже в новом, 2022 году. Там возможны различные варианты действий.
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.