Как сформировать инвестиционный портфель?

❗️В моем понимании инвестиционный портфель - это не только про инвестиции в ценные бумаги, но также в любые другие проекты с помощью которых Вы можете накопить и увеличить свой капитал (например, недвижимость, краудлендинг и т.д.). Но сегодня речь пойдёт о формировании инвестиционного портфеля непосредственно ценными бумагами (акции, облигации, паи фондов).

📍 Ранее я рассказывал Вам о том, что перед тем как формировать свой портфель, необходимо определиться с целью☝️🏻. Она должна быть конкретной, выражаться в денежной сумме и иметь срок достижения. Пример: Накопить за 2 года 500 000 ₽ на покупку нового автомобиля.

📍 Затем Вам необходимо определиться с ежемесячными взносами. Если вы сомневаетесь, можно воспользоваться инвестиционными калькуляторами в интернете. Пример: Чтобы начинающему инвестору накопить 500 000 ₽ за 2 года с годовой доходностью своего портфеля 6.5%, ему достаточно ежемесячно откладывать 20 500 ₽. ❗️Запомните, чем выше устанавливаете для себя уровень планируемой доходности, тем меньше сумма вложений, но больше риск.❗️

📍Одновременно Вам необходимо определиться с риск-профилем, т.е. решить на какой риск Вы готовы пойти ради получения прибыли.

🔹 Если для Вас первостепенной задачей является сохранить сбережения, Вам подойдут низкорискованные активы: облигации федерального займа, муниципальные облигации, корпоративные облигации крупных компаний.

🔹 Если Вы готовы рисковать в разумных пределах, претендую на среднюю доходность по рынку, Вам стоит обратить внимание не только на вышеуказанные облигации , но и на паи фондов, акции крупных компаний ("голубые фишки").

🔹 Если Вы придерживаетесь инвестирования в рискованные активы, рассчитывая получить максимальную прибыль, добро пожаловать на рынок акций малой и средней капитализации, которые будут составлять значительную часть Вашего портфеля.

Как только Вы окончательно решите какой стратегии планируете придерживаться, в каком процентном соотношении выбранные финансовые инструменты будут составлять ваш портфель, смело переходите к следующему этапу: выбор конкретной ценной бумаги для покупки.