Мои инвестиционные планы на уходящий 2021 и грядущий 2022 год. Что у меня было с портфелями на начало года, и как я это меняю сейчас.
Начну с подушки безопасности, это самое важное. Подушка безопасности в нашей семье покрывает, как минимум, год жизни, т.е. если лишиться абсолютно всех источников дохода, то на подушку безопасности можно прожить год. Подушку безопасности надо хранить в самых ликвидных инструментах, желательно на краткосрочных банковских вкладах или на накопительных счетах. У меня подушка безопасности лежит в низковолатильном портфеле из ETF, мне так удобнее. По подушке безопасности изменений у меня нет.
Далее, спекулятивные позиции. Из последних сделок: я зашел в акции китайских интернет-компаний на 1000 долларов. В момент всеобщей паники инвестировал в Китай через ETF с тикером KWEB.
Этот ETF в России не торгуется, акции приобретал на бирже NYSE через Interactive Brokers. Если акции KWEB продолжат падать, буду постепенно наращивать позицию. Спекулятивные сделки обычно у меня составляют не более 5% от общей суммы активов.
Основные изменения произошли на моем ИИС и на ИИС жены, а также на американском счете в Interactive Brokers. Ранее на этих счетах были в основном пассивные портфели из ETF. Теперь я перевел значительную часть средств из ETF в стратегии из отдельных акций. Во-первых, таким образом я не плачу комиссию фондам, и самое главное эти стратегии показывают более высокую доходность, чем портфели из ETF. Но портфелями из отдельных акций надо заниматься. Если портфель из ETF, то сделал ребалансировку, например, раз в год и больше такой портфель не требует внимания. Портфели из отдельных акций требуют больших усилий.
Сейчас я использую 2 основные стратегии: стратегию роста и дивидендную стратегию. Стратегия роста направлена на инвестирование в перспективные растущие компании, доходность исторически обгоняет индекс S&P500 в 2 раза. И также часть моих средств инвестирована в дивидендную стратегию, которая направлена на покупку недооцененных дивидендных акций. Дивидендная стратегия сочетает в себе как стабильный поток дивидендов, так и дополнительный доход от прироста стоимости акций. Исторически эта стратегия также обгонят S&P500 примерно в 2 раза, при этом случаются гораздо более редкие просадки, чем у S&P500, и волатильность портфеля значительно ниже.
Инвестиционный портфель под ваш срок инвестирования, сумму и готовность к риску.
Что будет, если рынок рухнет?
В настоящий момент многие понимают, что возможна коррекция рынка акций. В мировой экономике и в российской сейчас чувствуются последствия кризиса. Недавно я выпускал новость про инверсию кривой ОФЗ: доходности по коротким бумагам превысили доходности по длинным, это ненормально и может свидетельствовать о предстоящей рецессии. В США постепенно сворачивают экстренное стимулирование, т.е. замедляют печатный станок, помимо этого возможно мы также увидим повышение ставок, если ФРС не удастся сдержать инфляцию. Плюс ко всему мы видим, какой бурный рост на рынках идет в последнее время. На американском рынке индикатор жадности уже зашкаливает. Такое обычно происходит перед коррекцией.
Я рассчитываю заработать, если рынок скорректируется. Мне бы хотелось нарастить долю в своей дивидендной стратегии, чтобы получать более ощутимый дивидендный доход, который можно тратить на повышение уровня жизни. Для этого можно воспользоваться свободными средствами или нарастить кредитное плечо.
Если рынок акций пойдет на коррекцию, и волатильность сильно повысится, есть рабочий вариант – зашортить VIX. Это можно сделать через фьючерсы, ETF, ETN, можно даже воспользоваться опционами, вариантов много. Проще всего, на мой взгляд, это сделать через фьючерсные ETF на индекс VIX.
Поэтому сейчас у меня план такой: если рынок растет, я зарабатываю, если рынок падает, я зарабатываю еще больше 😊. Самый неблагоприятный расклад, если рынок будет находиться в боковике: ни расти, ни падать. Если будет какой-то затяжной боковик, придется просто наблюдать за развитием событий и скорее всего не предпринимать никаких активных действий.
Как работают стратегии, в которых у меня сосредоточена большая часть активов.
Например, возьмем стратегию роста. Я разработал индекс по аналогии с индексами, которые используют ETF фонды. Есть условия покупки акций, если условия продажи, есть порядок ребалансировки. При выборе компаний я отталкиваюсь от фундаментальных показателей. Исходя из стратегии одни компании выбывают из индекса, если их финансовые показатели ухудшились, другие занимают их место. Получается, что индекс избавляет инвестора от эмоциональной составляющей, т.е. от человеческого фактора. Просто инвестируешь по стратегии, потому что знаешь, что исторически она всегда работала превосходно. Если инвестируешь в надежный бизнес, то зарабатываешь. Если инвестируешь в плохие компании, то в перспективе можно остаться без денег.
А как же то, что в долгосрочной перспективе рынок практически невозможно обогнать? Такое утверждение касается в первую очередь активных стратегий, которые мало кому удается реализовать. У активной стратегии больше свободы, поэтому человеческий фактор может сыграть решающую роль в том, покупать акцию или продавать. Индекс больше дисциплинирует, ты знаешь, что, если покупать компании с определенными финансовыми показателями, это просто работает, потому что это исторически работало всегда, и тебе не надо ничего изобретать.
Например, при прочих равных компании с более высокой рентабельностью собственного капитала растут быстрее, чем компании с меньшей рентабельностью. Компании, которые честно ведут свой бизнес, показывают результаты лучше, чем компании, которые манипулируют отчетностью и обманывают инвесторов. И подобных показателей очень много.
Как я планирую повысить доходность инвестиций ещё больше.
В последнее время у меня была цель найти хорошие условия для покупки ценных бумаг в кредит. Я планирую инвестировать в том числе и на заемные средства. Кредитный рычаг может помочь гораздо быстрее нарастить свой капитал, но соответственно это увеличивает риски. Поэтому кредитное плечо я уж точно не могу рекомендовать всем. Но для себя я такой вариант рассматриваю. Изучил условия российских и иностранных брокеров и больше всего мне понравилось предложение Interactive Brokers. Ставки по кредиту у них очень низкие, в зависимости от суммы, сейчас это примерно полтора процента годовых в долларах. Такую ставку на рынке найти трудно. Я считаю такими возможностями надо пользоваться.
Списки акций по индексам, мои портфели, спекулятивные сделки и всю сопутствующую информацию для ведения портфелей я публикую на своей странице в соцсети Patreon.
На бирже можно зарабатывать не только во время роста, но и во время падения, поэтому не стоит бояться коррекции рынка, рано или поздно она всё равно произойдет. Главное быть к ней готовым, сохранять позитивный настрой, и тогда из любого лимона можно будет сделать лимонад. Удачных инвестиций!
--------------ДИСКЛЕЙМЕР-----------
Данная статья носит исключительно обозревательный характер и не является инвестиционной рекомендацией, финансовым советом или призывом к инвестированию. Убедительно прошу читателей учитывать все возможные риски и проводить собственный анализ. Каждый сам несет ответственность за свои финансовые решения.
----------------------------------------------
Мой канал об инвестициях на YouTube: https://m.youtube.com/c/AntonSalomatin
Клуб Инвесторов (там я выкладываю состав своего портфеля и делюсь инвестиционной стратегией): https://www.patreon.com/salomatin
Мой сайт: https://salomatin-capital.ru