Банки контролируют своих клиентов на предмет противозаконных операций, которые связаны с отмыванием доходов и финансированием терроризма.
Виды контроля, которые предусмотрены Законом №115-ФЗ, можно условно разделить на три группы:
- идентификация клиента;
- обязательный контроль отдельных операций;
- выявление подозрительных операций.
По результатам каждого этапа контроля банки могут отказать клиенту в обслуживании. В рекомендации – что и как контролируют банки, как отвечать на требования банков и избежать приостановки платежей, блокировки счета и отказа в обслуживании.
На сегодняшний день Банки проверяют бизнес по 29 пунктам и, ты никогда не знаешь, как банк может отреагировать после очередного ответа на их запрос: ограничит работу по счету или же заблокирует.
Достаточно большой опыт работы с банками научил меня хоть как-то предугадывать ситуацию и действовать на опережение, чтобы бизнес мог работать как часы и не зависеть от банковских аналитиков и их решений. Каждый руководитель и бухгалтер должен помнить, что после блокировки счета по 115-ФЗ, счет в другом банке будет открыть очень проблематично.
До новых встреч.