Федеральная налоговая служба направляет все больше сил и средств для выявления скрытых доходов граждан. Удивительная ситуация заключается в том, что под прицелом находятся обычные граждане, в том числе пенсионеры и люди, которые вынуждены неофициально подрабатывать, чтобы выжить. А вот более обеспеченная прослойка населения чувствуют себя куда комфортнее и почему-то в большей степени защищена от чрезмерного внимания ФНС. Но это лирика, а теперь по существу. Хочу рассказать о секретах ФНС, какие способы чаще всего используются, чтобы выявить скрытые доходы граждан.
Сотрудничество с УК
В последнее время взаимодействие управляющих компаний с ФНС стало более тесно. Это особо не афишируется, но сотрудники управляющей организации прекрасно знают о том, что за информацию о лицах, незаконно сдающих жилье, могут быть поощрения. Это даже предусмотрено в Методических рекомендациях, способствующих увеличению налоговой базы (п. 2.1.7).
Например, если в квартире никто не зарегистрирован, но потребление ресурсов достаточно высокое, то это уже повод управляющей компании проверить количество проживающих.
Именно поэтому при сдаче квартиры нужно контролировать показания приборов учета, чтобы не было подозрений и лишнего внимания. Если управляющая компания заподозрит, что в квартире живут квартиранты, то, скорей всего, сообщат в ФНС и проверки не избежать.
Проверка объявлений
Сотрудники налоговой проверяют наиболее популярные доски объявлений, например "Авито", "Юлу и т.п. Через такие объявления можно без проблем вычислить лиц, которые занимаются предпринимательской деятельностью, оказывают услуги на регулярной основе или сдают недвижимость в аренду.
Именно поэтому в объявлении нужно стараться указать меньше информации. Понятное дело, что все объявления охватить невозможно, но лучше составлять их так, чтобы они были менее приметны.
Проверка данных
ФНС прекрасно знает о всех счетах граждан, объектах недвижимости и т.п. Банки, Росресстр, ГИБДД сразу же передают информацию в ФНС. Если у собственника два и более объекта недвижимости, то вероятность проверки возрастает в разы. В большинстве случае вторая квартира действительно сдается, и об этом прекрасно знают в налоговой. Именно поэтому нужно быть предельно осторожными в этом случае и искать надежных квартирантов, чтобы потом можно было договориться и сдать квартиру более безопасно.
Особое внимание пенсионерам
В последние годы наблюдается весьма странная тенденция, когда пенсионерам стало уделяться слишком много внимания со стороны налоговой. В первую очередь проверяют пенсионеров, у которых есть дачи, а также одиноких пенсионеров с большой жилплощадью. Основная цель – выявить факт сдачи жилого помещения в наем. Поэтому в этом случае тоже следует понимать, что есть повышенный риск попасть в поле зрения налоговой, и действовать более аккуратно.
Переводы
Банки не сообщают по умолчанию сведения о денежных операциях по счетам клиента. Однако если на карту регулярно поступают переводы, то банк может усмотреть в этом признаки предпринимательской деятельности, заблокировав банковскую карту. Неудивительно, что через некоторое время дает о себе знать и налоговая. Сотрудники ФНС прекрасно взаимодействуют с банками и получают от них всю необходимую информацию без лишних запросов.
Как правило, касается это более крупных банков. Мелкие банки заинтересованы в привлечении клиентов и не так рьяно контролируют финансовые операции своих клиентов.
Если проявлять повышенную осторожность, то вероятность стать объектом заинтересованности ФНС станет заметно ниже.