Сегодня мы с вами «препарируем» принципы инвестирования Уоррена Баффета — самого богатого инвестора нашего времени.
Уж кому, если не ему, точно знать о том, что на фондовом рынке реально приносит деньги, а что является лишь «пустышкой», активно рекламируемой и выгодной только для финансовых консультантов (но не денег начинающих инвесторов).
Итак, встречайте 7 главных принципов инвестиционной стратегии Уоррена Баффета:
1) Задача инвестора — победить инфляцию
Из всего многообразия инвестиционных инструментов только акции способны это.
Вот что говорит Баффет по этому поводу: «Вы получите прекрасный результат, если будете владеть акциями в течение длительного периода времени. Они превзойдут инфляцию, они превзойдут казначейские облигации, они превзойдут деньги у вас «под матрасом».
2) Фондовый рынок может упасть
Многие люди (вполне обоснованно) опасаются резких колебаний котировок акций.
Действительно, фондовому рынку присуща никогда не прекращающаяся волатильность.
Однако тот факт, что стоимость акций меняется буквально ежесекундно, вовсе не влияет на долгосрочный растущий тренд всего рынка в целом.
Для примера, вспомните весну 2020 года, когда акции упали почти на 30%, но рынок быстро восстановился и уже осенью день за днем ставил всё новые исторические рекорды.
3) Отказ от инвестирования кредитных денег
Потому что внезапно прилетевшие «черные лебеди» вас неминуемо разорят.
Не пользуйте кредиты, плечи, деривативы и т.п. инструменты, предполагающие использование заемных денег.
4) Покупайте «качество» бизнеса, а не цену его акций
Всегда обращайте особое внимание на «потенциал роста» бизнеса компании, чьи акции вы собираетесь приобрести.
Ведь вы покупаете именно бизнес и его качество, а не тикер (название ценной бумаги) на экране своего торгового терминала.
Перед покупкой акций вы должны быть твердо уверены в высокой компетентности топ-менеджмента компании, конкурентоспособности его бизнес-модели и т.п. фундаментальные факторы (из которых и складывается долговременный успех компании).
5) Индексы «бьют» результаты профессиональных управляющих активами
В связи с чем возникает резонный вопрос: А зачем нам нужны инвест.банкиры, если мы можем напрямую купить фондовый индекс?
И, тем самым, получить более достойный финансовый результат, нежели потуги самых именитых управляющих активами.
ДЛЯ СПРАВКИ: Баффет в 2020 году впервые начал инвестировать в индексные фонды. До этого он всецело полагался на свою оценку качества бизнеса приобретаемых компаний.
«На мой взгляд, для большинства людей лучше всего владеть индексным фондом S&P500. Инвест.банкиры будут пытаться продать вам другие решения, потому что это принесет им больше денег, если вы пойдете у них на поводу», — это мнение Уоррена Баффета.
Когда вы покупаете индексные фонды (моделирующие индекс Мосбиржи или американский S&P500), то это равносильно приобретению акций самых крупных предприятий той или иной страны.
Так, в индекс Мосбиржи входит 50 российских эмитентов, а в S&P500 включены 500 компаний.
6) Не путайте инвестиции с азартной игрой
Долгосрочное владение акциями делает вас совладельцем бизнеса.
Тогда как краткосрочные спекуляции по своей сути являются аналогом азартной игры на деньги.
7) Не бойтесь «сидеть» на деньгах
Не всегда стоит вкладывать в рынок все имеющиеся у вас деньги.
У вас обязательно должна быть в наличии существенная «финансовая подушка».
- Которая в т.ч. позволит вам купить хорошие акции качественных эмитентов «на распродаже».
- Или как говорит Баффет: «Купить доллары за полцены».
- Что происходит во время резкого обвала рынков из-за кризисов в экономике, обострения геополитики, внутренних проблем в деятельности компаний и т.п.
Не бойтесь ждать подходящей возможности.
В конце концов, хорошие вещи приходят к тем, кто ждет
ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
1) ПРОЧИТАЙТЕ ДРУГУЮ МОЮ СТАТЬЮ «Куда НЕ стоит вкладывать деньги? ТОП-3 самых опасных для денег мест».
2) БУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ
Автор статьи — Александр Евстегнеев, эксперт по личным финансам, автор 20 книг по финансовой грамотности, инвестор с 25-летним опытом