Автор: Елена Зубова
Сделали краткий справочник, который поможет вам пройти тест у брокера. Тестирование неквалифицированных инвесторов перед некоторыми сделками — это требование регулятора. Подготовиться к каждому тесту можно всего за 5 минут.
Хотите получать повышенный инвестиционный доход? Есть множество финансовых инструментов, которые помогают достичь этой цели. Однако, повышенный доход связан с повышенными рисками. Поэтому перед некоторыми сделками брокер может попросить вас пройти краткий тест.
Проверка знаний у неквалифицированных инвесторов — это требование ЦБ РФ. Тестирование проводится по стандартной методике с 1 октября 2021 года. В ходе теста инвесторы подтверждают, что понимают риски вложений и знают, как работают их деньги.
СОДЕРЖАНИЕ:
✓ Какие инструменты доступны до и после теста?
✓ Можно ли обойтись без тестирования?
✓ Насколько сложен тест у брокера?
✓ Зачем читать и разбираться, если есть готовые ответы?
© При использовании материалов сайта и цитировании — ссылка с URL-адресом обязательна
Какие инструменты доступны до и после теста?
Без теста брокер относит неквалифицированных инвесторов к «особо защищаемой» группе. Инструментов, которые им доступны, немного:
- Облигации — с рейтингом «AAA» и выше от российского кредитного агентства.
- Российские акции — из котировальных списков.
- Иностранные акции — из утвержденного списка фондовых индексов.
- Паи ПИФов и ETF — из котировальных списков.
- Иностранная валюта.
Если пройдете тест, доступных финансовых инструментов будет больше. Ниже их полный список.
Жмите на ссылки, чтобы перейти к материалам экспресс-курса и подготовиться к тесту.
#1 Облигации — в рублях и валюте
#2 Акции — в рублях и валюте
#3 Иностранные ETF
#4 Облигации со структурным доходом и структурные облигации
#5 Маржинальные необеспеченные сделки
#6 Производные финансовые инструменты
#7 Договоры репо
#8 Закрытые паевые инвестиционные фонды
Можно ли обойтись без тестирования?
Есть три случая, когда можно использовать все инструменты для неквалифицированных инвесторов без подтверждения знаний:
- Вы уже имели опыт сделок с аналогичными инструментами до 1 октября 2021 года.
- Вы получили отрицательный результат тестирования и после этого согласились принять риски, описанные в уведомлении брокера о нецелесообразности данных операций. Максимальный объем сделки — до 100 000 рублей или 1 лот ценной бумаги если его стоимость больше.
- У вас есть статус квалифицированного инвестора в отношении данного типа инструментов.
Насколько сложен тест у брокера?
Большинству инвесторов, которые уже приобретали аналогичные инструменты, тест покажется несложным. Но если вы новичок, то некоторые вопросы могут вызвать затруднения.
Подготовиться несложно: в нашем экспресс-курсе есть короткая справка по каждой теме. Вопросов будет немного, в тесте всего два блока:
- Самооценка. Три вопроса, которые касаются предыдущего опыта сделок с выбранным инструментом. Ответы не влияют на результат.
- Знания. Четыре вопроса о принципах работы финансового инструмента с вариантами ответов. Если все ваши ответы верные, то сможете вкладываться на любые суммы.
Если при ответах на вопросы вы ошиблись и получили отрицательный результат, то можно пройти тест еще раз. Количество попыток не ограничено.
Зачем читать и разбираться, если в сети есть готовые ответы?
- Чтобы обезопасить свой капитал от ненужных рисков.
- Чтобы знать, как работают деньги, ведь в инвестициях они не всегда работают на вас.
- Просто чтобы попробовать, оценить свои силы и прокачать уровень знаний.
Тест побуждает инвестора подходить к инвестициям с умом. Не совершать неосознанные покупки иностранных акций, безответственные сделки с плечом и спонтанные вложения в ноты с туманным структурным доходом.