По статистике карты Сбербанка есть у 40% россиян. Но далеко не все знают об условиях обслуживания и тарифах. По картам действуют лимиты на переводы. Банк установил их, чтобы защитить своих клиентов от мошенников.
В этой публикации я расскажу о лимитах на транзакции в личном кабинете, по SMS-сообщению, через банкомат и в отделении. Кроме этого, вы узнаете, как увеличить лимит и что делать, если он превышен.
Лимиты по переводу денег
Лимит на перевод — это максимальная сумма, которую можно перевести на другую карту. Кроме лимита на перевод, существует ограничение на обналичивание денег.
У разных карт Сбербанка разные тарифы, но безлимитные — это продукты премиум-класса, доступные привилегированным клиентам. Тарифы дебетовых и кредитных карт также отличаются. Ограничения для последних более жесткие.
☝️ Важно: минимальная сумма платежа — 25 руб.
Максимальный лимит зависит от типа карты. Если вы превысили оговоренную сумму, то не сможете выполнить транзакцию. Придется ждать следующего дня, который наступит после 00:00.
Для однотипных платежей я советую создавать шаблоны. Последние можно сохранить после подтверждения личности. Это мера предосторожности, направленная на обеспечение безопасности клиента.
Лимиты бывают суточные и месячные. Последние составляют:
🔹 до 50 млн руб. в месяц — для карт Gold и Platinum;
🔹 до 10 млн руб. в месяц — для карт платежных систем Visa и MasterCard;
🔹 до 5 млн руб. в месяц — для карт, на которые зачисляют стипендию, пенсию и зарплату.
Через Сбербанк Онлайн
Чтобы в режиме онлайн узнать лимиты своей карты, перейдите на сайт Сбербанка, а затем действуйте в определенной последовательности:
🌑 войдите в раздел «Частным клиентам»;
🌓 найдите вкладку «Сервисы» и кликните на нее;
🌔 перейдите в «Мобильное приложение Сбербанк Онлайн»;
🌕 выберите «Тарифы и документы».
По SMS-сообщению
Переводы таким способом возможны, если вы подключили мобильный банк. Отмечу, что эти переводы — самые востребованные среди клиентов Сбербанка.
Преимущества платежей по SMS-сообщению:
✔ мгновенное выполнение;
✔ доступность 24/7;
✔ отсутствие комиссии.
⭐ Важно: транзакции недоступны владельцам кредитных карт и карт с иностранной валютой.
В рамках одной транзакции можно отправить до 8 тыс. руб. Количество платежей ограничено — до 10 в сутки.
Отправив платеж на номер 900, деньги должны поступить получателю в течение нескольких секунд или минут. Если этого не произошло, обратитесь в офис и составьте претензию.
Через банкомат
Переводить деньги через банкомат можно лишь с дебетовых карт Сбербанка.
Если у вас несколько карт, то суммарно можно отправить не более 300 тыс. руб. в сутки. Исключение действует лишь для продуктов премиум-класса.
В отделении Сбербанка
В этом случае возможны транзакции не только в рублях, но и в долларах, евро. Ограничений на сумму нет. Длительность перевода — от 2 рабочих дней.
❗️ Внимание: платеж, выполненный в отделении, невозможно отменить.
Комиссия составляет 0,5–2% от суммы.
Как посмотреть, не превышен ли лимит
Для этого вам нужно войти в личный кабинете интернет-банка или мобильного приложения. Затем действуйте последовательно:
👉 войдите в «Профиль»;
👉 выберите вкладку «Тарифы и лимиты»;
👉 узнайте, какая сумма доступна вам в этом месяце.
Можно ли увеличить лимит карты Сбербанка
Да, это возможно, если оформить подписку:
💳 «Подписка на переводы». Позволяет без комиссии отправить больше 50 тыс. рублей. Стоимость — 199 руб. в месяц или 1 599 руб. в год.
💵 «Плюс 50 тыс. рублей на переводы». Благодаря ей, можно без комиссии отправить до 100 тыс. руб. Стоимость — 99 руб. в месяц.
Долгосрочные подписки более выгодны с финансовой точки зрения. Но если вы хотите выполнить лишь одну крупную транзакцию, то логично оплатить один месяц.
Чтобы активировать подписку, войдите в личный кабинет Сбербанка Онлайн и авторизуйтесь. После этого действуйте последовательно:
🔸 войдите в раздел «Тарифы и лимиты»;
🔸 выберите «Переводы без комиссии».
Перед вами появится список подписок. Изучите их тарифы, а затем выберите наиболее подходящую. Благодаря этому, вы сможете выполнять платежи на выгодных условиях.
Еще один способ увеличить лимит — настроить автоплатежи. Благодаря им, вам не придется заполнять шаблон. Банк самостоятельно будет переводить деньги в обозначенное время.
🚀 Полезно знать: возможная периодичность автоплатежей — один раз в неделю, месяц, три месяца или год. Перед транзакцией вы получите SMS-сообщение с напоминанием.
Настроить автоплатежи можно в мобильном приложении.
Для автоплатежей также действуют суточные лимиты. Если вы запланировали перевод на карту Сбербанка, то это 1 млн руб., на счет другого банка — 150 тыс. руб. Транзакции сопровождаются комиссией — 1–1,5%.
Какие переводы не входят в лимит
Ограничения неактуальны, если речь идет о переводах между собственными счетами. Например, транзакция с дебетовой карты Сбербанка на кредитную. Однако платежи сопровождаются комиссией.
Что делать при превышении суточного лимита
Когда вы превышаете ограничения, Сбербанк узнает об этом мгновенно. Поэтому схитрить не получится.
В этом случае я советую:
📢 позвонить в службу поддержки клиентов;
📢 рассказать оператору о возникшей проблеме, цели перевода и выполнить его инструкции;
📢 сообщить паспортные данные либо кодовое слово, чтобы подтвердить личность.
После этого Сбербанк одобрит транзакцию. Если подобные проблемы возникают у вас часто, то целесообразно увеличить лимит.
Как перевести крупную сумму
Я уже отмечала, что клиенты Сбербанка могут перевести через банкомат сумму, превышающую 1 млн руб.
Для этого нужно выполнить такие действия:
💳 Вставить пластик и ввести PIN-код.
💳 В меню выбрать «Операции по вкладам».
💳 Проследовать во вкладку «Переводы денежных средств» и нажать «ОК». Банкомат покажет чеки с кодами, которые потребуются для выполнения транзакции.
💳 Вернуться в раздел «Операции по вкладам».
💳 Указать реквизиты получателя и сумму.
💳 Снова ввести PIN-код.
💳 Выбрать «Перевести».
💥 Полезно знать: будьте готовы к звонку сотрудника банка, который поинтересуется вашей активностью.
Итоги публикации:
Сбербанк установил лимиты на переводы и обналичивание денег, чтобы защитить своих клиентов от мошенников. Существует четыре способа отправки денег.
Ограничения отсутствуют, если выполнять транзакцию через кассу. Самый низкий лимит для транзакции по SMS-сообщению.
Установленное ограничение можно увеличить, если оформить подписку или включить автоплатеж.
Когда лимит превышен, нужно дождаться следующего для или позвонить в службу поддержки клиентов и получить разрешение на транзакцию.
👍 Друзья, на этом у меня всё. Если у вас остались вопросы, пишите их в комментариях 💬
💰 Подписывайтесь на мой канал 💸
🔔 В предыдущей публикации: Подробно о переводе с карты на карту Сбербанка.