Продолжаем работать с аллокацией по IPO в Freedom Finance. Как и прежде, то что напишу далее, основано на общении с сотрудниками компании и происходящем на разных счетах.
Сегодня поговорим о показателе, который называется "Оценка ликвидности портфеля"
По последней информации, именно он и "Оценка уплаченных комиссий относительного среднего размера портфеля" (тут пост повышаем аллокацию ч.1) - являются сейчас основными и приоритет бумаг FF и стабильности участия в IPO был снижен в 2021 году.
📍 Регламент работы показателя:
- Учитываются маржинальные бумаги - акции, облигации и ETF
- Количество свободных денег в портфеле должно быть менее 30% для получения тройки и выше
- IPO акции и не маржинальные бумаги не учитываются
- От 5 маржинальных бумаг в портфеле
Для начала, давайте поймем что значит маржинальные бумаги. К сожалению, вопреки расхожему мнению, такими являются не все!
🧐 Чтобы проверить, является ли конкретная бумага маржинальной вам необходимо:
1. Войти в раздел "Котировки"
2. Выбрать интересующую бумагу и нажать на нее
3. Посмотреть стоит ли "Да" в графе "Можно продать в короткую", если написано нет, значит такая бумага не является маржинальной
4. Дополнительно проверить тикер на маржинальность, можно с помощью этого внутреннего документа Freedom Finance: https://ffin.bz/upload/short/Easy2Borrow_20210409.txt - используйте ctrl/cmd+f или поиск по странице и вбивайте название тикера.
Так вы обнаружите, что не все акции, ETF и облигации являются маржинальными!
❗️Если вы не хотите находиться "в рынке" на большую часть депозита, ведь в деньгах нужно держать как можно меньше. И хотите просто увеличивать показатель ликвидности, то я подготовил несколько маржинальных стабильных фондов для распределения с очень низкой волатильностью:
- $SHY - iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (https://etfdb.com/etf/SHY/#etf-ticker-profile)
- $TIP - iShares TIPS Bond ETF (https://etfdb.com/etf/TIP/#etf-ticker-profile)
- $JPST - JPMorgan Ultra-Short Income ETF (https://etfdb.com/etf/JPST/#etf-ticker-profile)
- $IAU - iShares Gold Trust (https://etfdb.com/etf/IAU/#etf-ticker-profile)
В подобном распределении можно делать акцент на $SHY, $TIP, $JPST, а золота $IAU взять скажем на 10%. (Не является инвестиционной рекомендацией 👨💼)
Я не с проста уже рассказывал вам про эти фонды в предыдущем посте про комиссии, так как этот набор является универсальным и позволяет как наторговать комиссии, не попав в рыночное движение, так и повысить ликвидность портфеля, такой вот лайфхак!
🗓 Вчера я как раз совершил одно из плановых действий - продал и купил заново для повышения уплаченных комиссий и сохранения ликвидности эти и ряд других фондов, которые я использую в своих портфелях.
Удачи 🍀
Я инвестирую в месте с Freedom Finance
Я инвестирую вместе с Тинькофф Инвестиции
Успешно инвестировать, мне помогают эксперты из Regolith.pro