Можно ли жить на дивиденды от акций?
Давайте разберем, на какую сумму надо купить акций, чтобы в среднем в месяц получать сумму близкую к среднемесячной зарплате в Москве и в Екатеринбурге. Также для сравнения возьмем средний доход от сдачи двухкомнатной квартиры в Екатеринбурге и однокомнатной квартиры в Москве.
Дивиденды — это часть прибыли акционерного общества, которая распределяется между акционерами, пропорционально их доле в акционерном капитале.
Наши ориентиры:
1. Средняя зарплата в Екатеринбурге - 50 т.р. в месяц
2. Средний доход от сдачи двухкомнатной квартиры в Екатеринбурге - 30 т.р. в месяц
3. Средняя зарплата для Москвы - 120 т.р. в месяц
4. Средний доход от сдачи однокомнатной квартиры в Москве - 40 т.р. в месяц
При расчете надо учесть, что дивиденды по большинству акций выплачиваются раз в год (есть акции, по которым дивиденды раз в квартал или полугода, но их меньше). Поэтому основная масса дивидендов будет приходить нам раз в год и мы будем сравнивать их с зарплатой и арендой за год:
1. 600 т.р. в год
2. 360 т.р. в год
3. 1,440 млн.р. в год
4. 480 т.р. в год
Средняя дивидендная доходность российских акций из индекса Московской Биржи по итогам 2020 года составила - 6% годовых. Прогнозируемые дивиденды за этот год будут больше.
Дивидендная доходность это сколько в процентах от вложенной в акцию суммы вы получаете в виде дивидендов.
В индекс Московской Биржи входят акции 43 разных компаний и не все из них платят дивиденды, поэтому нет смысла включать в портфель все эти акции. Мы, в Gx2Invest, выбрали 11 акций из индекса и составили из них готовый портфель, который в этом году дал инвесторам 9% от вложенной суммы в виде дивидендов.
Такого количества разных акций достаточно для диверсификации портфеля как по компаниям, так и по отраслям. В наш портфель мы включили акции компаний из электроэнергетики, банковской сферы, металлургии, добычи ископаемых и нефтегазового сектора, все те отрасли, где сейчас платят высокие дивиденды
Также надо учесть, что дивиденды облагаются налогом 13%. Чистая дивидендная доходность будет несколько меньше - 7,8%.
Зная чистую дивидендную доходность и желаемую сумму, можем посчитать, сколько надо вложить в акции в каждом из наших случаев, чтобы получать в год столько же сколько дает зарплата или аренда:
1. 7,69 млн.р. (чтобы получать доход , как средняя зарплата в Екатеринбурге)
2. 4,61 млн.р. (чтобы получать доход , как от сдачи в аренду двушки в Екатеринбурге)
3. 18,46 млн.р. (чтобы получать доход , как средняя зарплата в Москве)
4. 6,153 млн.р. (чтобы получать доход , как от сдачи в аренду однушки в Москве)
Дивидендная доходность в 7,8% несколько выше чем инфляция (7,4%) и ставки по вкладам с возможность снятия процентов (6,5%). То есть разместив такую же сумму на вклад в банке вы получили бы меньше.
Средняя стоимость двухкомнатной квартиры в Екатеринбурге и однокомнатной квартиры в Москве больше, чем сумма которая у нас получилась во 2 и 4 случае. Это значит, что нам надо в акции вложить меньше, чем потратить на приобретение квартиры , но доход от дивидендов будет такой же, как от сдачи квартиры.
Но, есть особенности, которые надо учитывать!
- акции колеблются в цене, могут как вырасти, так и упасть. Риск падения можно существенно уменьшить, если инвестировать на срок не менее 5 лет.
Статистика Московской биржи за последние 20 лет по акциям, по которым регулярно выплачиваются дивиденды, показывает, что вероятность продать их дороже, чем купили через пять лет составляет 90%, даже если вы купили их на очередном пике цены.
- дивиденды зависят от прибыли акционерного общества, если прибыль упадет, значит и дивиденды снизятся.
Составление "долгоиграющего" дивидендного портфеля это постоянная работы по анализу отчетности акционерных компания, перспектив отраслей, в которых они работают и отслеживания изменения цен. Это работа Gx2Invest
Один из плюсов портфеля акции, заключается в том, что при инвестировании на длительный период, более 5 лет, он позволяет существенно обогнать инфляцию.
#ираклийкирия #инвестидея #иис #gx2invest #простообинвестициях #ираклийкирияпроинвестиции #екатеринбург #москва #краснодар #какинвестировать #начатьинвестировать
* Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
* информация носит лишь ориентировочный характер, не является исчерпывающей и предоставляется исключительно для целей обсуждения. Информация не должна расцениваться как публичная оферта, просьба или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, финансовые инструменты или услуги.