К 5,5 годам лишения свободы приговорена мошенница-турагент из Хабаровска, похитившая около 12 000 000 рублей у туристов и банков, предоставлявших кредиты на покупку туров.
Информация пресс-службы МВД по Хабаровскому Краю:
В Хабаровске оглашен приговор по уголовному делу о крупном мошенничестве в туристическом секторе.
В ходе предварительного следствия установлено, что в период с ноября 2017 года по июль 2019 года 46-летняя злоумышленница, работая представителем двух туристических компаний, которые были зарегистрированы на дочь и знакомую, совершала хищения денег клиентов и заемных денежных средств кредитных учреждений.
Так, подсудимая заключала договоры по продаже туристических путевок за границу. Клиенты вносили полную предоплату. Однако затем обещанных туров не получали. Большинство потерпевших знали злоумышленницу не первый год, неоднократно приобретали у нее турпродукты, высоко отзывались о ее деловых и личных качествах.
Например, хабаровчанка, доверяя подсудимой, заказала у нее два тура во Вьетнам и Тайланд. В качестве оплаты женщина перевела на расчетный счет компании порядка 477 тысяч рублей. Однако взятые на себя договорные обязательства менеджер не выполнила, отели и авиабилеты не забронировала, а деньги похитила и потратила на личные цели. Как было установлено в ходе следствия, всего от противоправной деятельности злоумышленницы пострадали 26 клиентов, которые в общей сложности перечислили ей порядка трех миллионов 800 тысяч рублей.
Кроме того, подсудимая, являясь представителем двух индивидуальных предпринимателей, заключила договоры о возможности привлечения заемных средств банков при продаже путевок. Согласно этим документам, злоумышленница могла делать заявки на кредиты в различные финансовые учреждения и оформлять соответствующие договоры дистанционно при помощи специального программного обеспечения.
Используя паспортные данные и фотографии клиентов, женщина без их ведома в общей сложности взяла в пяти банках 28 потребительских кредитов. Один из таких займов менеджер оформила на мать своего супруга, которая на тот момент проживала в г. Советская Гавань. При этом в оригиналах документов женщина ставила поддельные подписи заемщиков. Полученные денежные средства подсудимая также похитила.
Суммарный ущерб от противоправной деятельности злоумышленницы составил порядка 12 миллионов рублей.
Ранее подсудимая дважды привлекалась к уголовной ответственности за хищения мошенническим путем денег у клиентов туристических компаний.
В рамках расследования уголовного дела, возбужденного по признакам преступлений, предусмотренных ч.3 и ч.4 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации «Мошенничество», проведен комплекс почерковедческих экспертиз, изъята и проанализирована финансово-хозяйственная и банковская документация. Объем материалов следственных действий составил 23 тома.
На время следствия и суда в отношении злоумышленницы была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу.
Суд постановил признать злоумышленницу виновной и назначил ей наказание в виде лишения свободы на срок пять лет и шесть месяцев.
Пресс-служба УМВД России по Хабаровскому краю
Комментирует юрист компании "Юристы для турбизнеса "Байбородин и партнеры", Ольга Липкина:
ЭТО ТРЕТЬЯ СУДИМОСТЬ ЖЕНЩИНЫ ЗА МОШЕННИЧЕСТВО. ПРЕДЫДУЩИЕ ДВА РАЗА ТАКЖЕ БЫЛИ ЗА ХИЩЕНИЕ ДЕНЕГ У ТУРИСТОВ. ПОЛУЧАЕТСЯ, ПРОВЕРИТЬ МЕНЕДЖЕРА ПЕРЕД ПРИЕМОМ НА РАБОТУ НЕ У ВСЕХ УДАЕТСЯ? КАК ЭТО СДЕЛАТЬ?
На основании ч.1 ст.86 УК РФ, лицо, осужденное за совершение преступления, считается судимым со дня вступления обвинительного приговора суда в законную силу до момента погашения или снятия судимости.
В соответствии с ч.1 ст.400 УПК РФ вопрос о снятии судимости в соответствии со статьей 86 УК РФ разрешается по ходатайству лица, отбывшего наказание, судом или мировым судьей по уголовным делам, отнесенным к его подсудности, по месту жительства данного лиц.
Судимость - правовое состояние лица, из-за факта его осуждения за совершение преступления к наказанию, она сопряжена с ограничениями прав. Законодательство РФ предусматривает два способа прекращения состояния судимости - погашение и снятие.
Погашение судимости означает автоматическое прекращение всех правовых последствий, связанных с фактом осуждения лица за совершение преступления, вследствие истечения установленных законом сроков. Снятие предполагает аннулирование правовых последствий судимости до истечения срока ее погашения. Обязательным условием снятия судимости является безупречное поведение осужденного лица.
Снятие судимости осуществляется, как правило, по ходатайству осужденного - лица, отбывающего наказание. Снятие судимости означает прекращение действия всех ее правовых последствий до истечения установленных уголовным законом сроков погашения судимости. С этого момента лицо признается несудимым, все правовые последствия, связанные с фактом совершения этим лицом преступления и осуждения за него, окончательно и безусловно аннулируются.
Работодатель может потребовать принести справку о судимости у работника. Такую услугу оказывает сайт Госуслуг и МФЦ.
С ТОЧКИ ЗРЕНИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТОВ, НАСКОЛЬКО ЭТО МАСШТАБНАЯ ДЫРА В ЗАКОНЕ И СТОИТ ЛИ ТУРАГЕНТАМ ОПАСАТЬСЯ, ЧТО ТУРИСТЫ БУДУТ БОЛЕЕ ОСТОРОЖНЫ ПРИ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ СВОИХ ПАСПОРТОВ?
Что говорит нам ФЗ "О персональных данных" от 27.07.2006 № 152-ФЗ:
Персональные данные - это любая информация о человеке, относящаяся к нему прямо или косвенно, которая передается другому физическому или юридическому лицу. Федеральный закон №152-ФЗ "О персональных данных" регулирует отношения, которые связаны с обработкой персональных данных как в оффлайн, так и в онлайн-пространстве.
Обработка персональных данных - совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.
Таким образом, персональные данные туристов турагент собирает только для целей исполнения договора о реализации туристского продукта. Турист также подписывает согласие на обработку персональных данных, которые предоставляет лицам, обеспечивающие сделку: туроператору, авиакомпании, принимающей стороне, страховой компании, визовым центрам и другим. Дополнительно турист подписывает согласие на рекламную рассылку. Сроки действия всех согласий от туриста должны быть прописаны в документах. Кроме того, на сайте турагента и туроператора должна располагаться Политика конфиденциальности. После окончания действия договора, персональные данные туристов должны быть уничтожены.
Канал "Юристы в туризме" - это самая актуальная информация о юридических тонкостях туризма и самые яркие личности турбизнеса.
Канал принадлежит компании "Юристы для турбизнеса "Байбородин и партнеры" .
Юридическая поддержка в туризме: +7 (499) 390-78-97, info@ukab.ru
Абонентское юридическое обслуживание
Мы в: Instagram, ВК, Facebook, Одноклассниках, Telegram, YouTube