Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации, она же Росфинмониторинг, в рамках политики в области противодействия финансированию терроризма и иных противоправных деяний разработала специальный законопроект, который позволит МВД и ФСБ приостанавливать все транзакции по картам и банковским счетам до десяти дней при возникновении подозрений в их использовании для незаконных действий
В особых случаях срок временной заморозки счетов может быть продлен, для этого необходим получить соответствующую судебную санкцию. Как отмечается в комментариях к документу, для внесудебной блокировки счетов «в случаях, не терпящих отлагательства», будут использоваться только заранее подтвержденные и задокументированные основания.
Целью ограничений является блокировка операций, связанных с финансированием не только терроризма, но и несогласованных митингов, демонстраций, а также публичных мероприятий, которые проводятся с нарушением общественного порядка, могут спровоцировать массовые беспорядки и повлечь сбои в работе объектов жизнеобеспечения.
Причиной для введения таких мер, в первую очередь, стало финансирование преступлений через электронные кошельки и банковские счета, которые открываются на подставных лиц или анонимно на короткий срок. Блокировка таких транзакций и счетов через суд не только затруднена, но и неэффективна, т.к. занимает много времени. Теперь для приостановления операций до 10 дней банкам достаточно получить официальное решение госслужб. Подобный механизм заморозки денежных средств или иного имущества уже существует в отношении лиц, причастных к терроризму или экстремизму, когда банкам достаточно реестра физических лиц и организаций для введения санкции.
Решения о блокировке счетов будут поступать непосредственно от руководителей ФСБ, МВД (а также руководителей их территориальных органов и заместителей) и Росфинмониторинга. Приостановление банковских операций должно сопровождаться уведомлением в течение 24 часов в Генеральную прокуратуру, где решение можно опротестовать, в случае если оно было принято с нарушениями законодательства. На рассмотрение протеста выделяется 48 часов.
Внесудебная блокировка транзакций длится только десять дней, так как ограничение работы счетов на больший срок влечет нарушение прав граждан на пользование и распоряжение принадлежащими им денежными средствами. Для дальнейшего продления блокировки необходимо уже судебное решение.
В разработанном законопроекте предусматривается ежемесячная выплата для лиц, чьи счета были заблокированы, а также членов их семей с целью обеспечения их жизнедеятельности. Исключительное право на определение и назначение такой выплаты имеет суд. Временная заморозка счетов не будет распространяться на ряд транзакций: оплату труда, штрафов, уплату налогов, ЖКУ и т.п.
Вступление документа в силу вызвало серьезный общественный резонанс. Многие граждане негативно высказываются о предпринятых мерах, полагая, что они дадут госорганам новую возможность для злоупотреблений полномочиями. Лица, уже сталкивавшиеся с мошенническими схемами, уверены, что нововведения не помогут в борьбе с финансированием преступлений: часто злоумышленники могут в считанные минуты распределить украденные деньги по заранее созданным «спящим» счетам (на которых в течение нескольких месяцев не совершались операции) и вывести средства. Таким образом, блокировка таких банковских счетов, пусть и более быстрая, чем раньше, не будет в достаточной мере эффективной. При этом для самих банков новые обязанности обернутся увеличением административной нагрузки, так как потребуют ручного администрирования и информирования своих клиентов о решении госслужб. Предполагается, что в день количество вынесенных решений на приостановление транзакций будет достигать 17, а за неделю, по оценкам экспертов, их будет набираться около 120.