В начале текущего года в СМИ появилась информация о том, что сделки с недвижимостью, заключенные как между физическими, так и с участием юридических лиц теперь будут находиться на особом контроле в Росфинмониторинге, а помогать ведомству контролировать перемещение денежных средств станут банки.
Сегодня мы разберемся в данном вопросе с позиции действующего законодательства.
Согласно ч. 1.1 ст. 6 ФЗ №115, обязательному контролю будут подлежать все операции с недвижимым имуществом, если размер сделок превышает или равен трем млн. руб.
Таким образом, гражданам придется доказывать законность имеющихся для покупки недвижимости денежных средств.
Важно учитывать, что Росфинмониторинг может самостоятельно запросить информацию касательно законности сделок.
Согласно разъяснениям, содержащимся в Письме Банка России от 21.09.2021 N ИН-014-12/72, банки или иные кредитные организации могут быть освобождены от ответственности за несвоевременное предоставление информации по сделкам с недвижимостью как между физическими, так и между юридическими лицами, поскольку сбор подобной информации потребует дополнительных затрат.
Подобный переходный период продлится до конца апреля 2022 года.
Ответственность за непредоставление в Росфинмониторинг информации по сделкам с недвижимостью также предусмотрена ст. 66 ФЗ №218 в отношении регистрирующих подобные сделки органов государственной власти любого уровня.
Если же говорить об ответственности граждан или юридических лиц, то достаточно понимать, что подозрение в финансировании терроризма или в отмывании денежных средств, нажитых преступным путем, может обернуться уголовным преследованием или потерей денежных средств в полном объеме.
Задайте вопрос юристу по недвижимости бесплатно.
Определение СК по гражданским делам Верховного Суда РФ от 24 октября 2017 г. N 11-КГ17-23 стало правовым фундаментом в тех делах, когда банк по собственной инициативе блокирует подозрительные операции своих клиентов.
Хотя речь тогда шла о простом возврате денежных средств, подобный прецедент может распространяться в сферу сделок с недвижимостью.
За любые сделки с недвижимостью (купля-продажа, аренда, ипотека и т.д.) их участникам может грозить проверка, если сумма таких сделок превышает 3 млн. руб.
Юридическиое споровождение сделок с недвижимостью с гарантией от негативных последствий. Подробности 8(495)532-46-65