В первых числах октября пользователи банковских карт, вероятно, немного напряглись. Все из-за того, что произошла очередная попытка обелить финансовые операции.
Не так давно Банк России разослал во все банки специальную методичку, в которой указаны признаки, свидетельствующие о сомнительных операциях.
Центральный Банк провел негласный опрос среди банков о том, как часто выполняются переводы с карту на карту.
Данную информацию распространило авторитетное издание Коммерсант.
Банка не слишком интересно пользоваться СБП. Им куда выгоднее предлагать своим клиентами с одной карты на другую.
Формат запроса в банки весьма широкий и включает в себя следующие пункты:
— реестр операций;
— размеры комиссий;
— лимиты по операциям;
— статистику по операциям на одного клиента.
Чего ждать клиентам?
Однозначно, ничего хорошего ждать точно не нужно. Естественно, конечная цель всего происходящего – полностью побороть полулегальное предпринимательство. Теперь в зоне риска оказываются интернет-магазины, а также торговцы на Авито, Юле и так далее. Все знают, что у них оплата путем перевода денег с одной карты на другую, является обычным явлением.
Однако, многие люди перестали пользоваться подобной услугой, потому как даже плательщик может попасть под строгий взор налоговой службы.
Скорее всего, банки вскоре будут ужесточать требования и контроль за переводами с карты на карту. Стоит напомнить, что у банков есть такая обязанность, как сообщать в ФНС про все операции, которые осуществляет клиент.
Чтобы не получить солидный штраф, нужно иметь документы, которые подтвердят, что за деньги поступили на ваш счет, или же были переведены на другую карту.