Друзья, я вышел на уровень финансовой независимости, при котором дивиденды обеспечивают затраты моей семьи. Это - мой реальный дивидендный кейс.
И я очень люблю изучать другие реальные дивидендные кейсы, потому что они показывают: как другие люди добиваются своих целей.
Сегодня мы рассмотрим один из таких кейсов - кейс Хейфорда Пирса, который еще в 2011 году вышел на 146 тысяч дивидендов!
Я не буду приводить статью целиком, но я хотел бы разобрать часть, которая касается активов Пирса. И посмотреть - а можно ли было бы получать БОЛЬШЕ дивидендов и больше роста капитала?
Как вы можете видеть, портфель Пирса в 2011 году состоял из 3 акций и 9 MLP - в основном в сфере энергетики. Уже это само по себе меня настораживает: нужна диверсификация по отраслям! Иначе вы можете владеть хоть сотней акций, но не быть защищены, если пострадает вся отрасль.
Давайте посмотрим на то, какие результаты принес портфель Пирса с 2011 года. И сравним их с инвестициями в CEF. CEF это достаточно агрессивная стратегия, но учитывая концентрацию в портфеле Хейфорда Пирса, я считаю ее вполне уместной: она точно не была бы более рискованной.
Оценка показывает, что с 2011 года портфель Пирса принес бы ему среднегодовую доходность с учетом инфляции 6.45%, включая дивиденды. Портфель Александра Князева из CEF показал бы в 2 раза более высокую доходность - более 12% в долларах.
Но стоимость капитала может быть не слишком интересной для дивидендного инвестора. Что касается денежного потока?
Вы можете видеть, что дивиденды за 2012 год составляли на инвестированные 10 000$ по портфелю Пирса 489$ и 910$ по портфелю CEF. Это дивидендная доходность "в моменте" 4.9% и 9.1% соответственно.
За 2020 год дивиденды составили уже 1041$ по инвестиционному портфелю Пирса и 1897$ по портфелю CEF Князева. Это дивидендная доходность на вложенный капитал с учетом реинвестирования 10% и 19% соответственно.
Мне кажется, эффективность вложения в CEF, здесь налицо. Но я снимаю это видео не только для того, чтобы продемонстрировать преимущества CEF-стратегии. Я снимаю его, чтобы показать действительную эффективность работы сложного процента. И показать, как люди РЕАЛЬНО могут жить на дивиденды со своего капитала.
Реальные кейсы, реальные истории людей, которые добиваются этой цели - вот что мотивировало меня, когда я только начинал свой путь. И что продолжает мотивировать и теперь!
Удачи в инвестициях!
#кейс #дивиденды #инвестиции #пассивныйдоход #портфель