При выборе акций, человек пользуется 3 основными принципами:
— Спекулятивная покупка акций с целью продать подороже;
— Покупка под свою стратегию (долгосрочную или на определенный срок,…);
— Поиск недооцененных акций.
Давайте кратко пробежимся по данным принципам и вы сможете определиться, что же наиболее подходит вам.
Спекулятивная игра.
Спекулятивная стратегия, как бы странно это не звучало, самая распространенная, люди не готовы ждать долгие годы, тщательно разбираться в инвестировании в фондовый рынок. Им необходимо получить прибыль здесь и сейчас, не применяя сложных стратегий. По своей сути, мы все торгаши, нам надо купить подешевле и продать подороже.
Подразумеваются спекуляции на росте и падении цен акций компании на коротком промежутке времени. Но спешу вас разочаровать, если вы всё же хотите инвестировать, то данная стратегия не для вас, по статистике, 95% спекулянтов теряют свои деньги. Трейдеры торгуют по техническому анализу, изучая исторические котировки акций, пытаясь найти похожие фигуры с целью составления прогнозов будущих движений. Но рынок не предсказуем, его невозможно предугадать и очень немногие способны зарабатывать на таком методе. Данная стратегия похожа на игру в казино или скачки.
Покупка акций под стратегию.
В первую очередь, инвестор определяет горизонт инвестирования, подходящий именно для него. Горизонт инвестирования может быть краткосрочным (1-5 лет), среднесрочным (5-10 лет) и долгосрочным (10-20 лет и более).
- При краткосрочной перспективе — это покупка квартиры, машины,… через 3-5 лет, я бы вам рекомендовал большую часть своих средств держать в коротких облигациях и лишь малую долю вкладывать в акции, но и то с тщательным подходом к отбору, с покупкой по актуальной цене.
- Средний срок — это уже более подходящий период для инвестора, в этом случае гораздо безопаснее вкладываться в акции, но и про облигации не стоит забывать.
- Если вы долгосрочный инвестор, пользуетесь разумным подходом в инвестировании, понимаете принципы правильного усреднения активов и реинвестируете средства, тогда вы в безопасности.
Инвестирование в акции с идеями понятный процесс, сложность которого заключается лишь в поиске самой идеи, подходящей именно для вас.
Поиск недооцененных акций с целью покупки на долгосрочный период.
Данная стратегия подойдет для долгосрочных инвесторов, кто готов ждать и держать акции долго, чтобы заработать на росте стоимости акций и владеть долей в компании. Именно эта стратегия способна увеличить ваш капитал и привести на путь настоящего Инвестора. Такой стратегии инвестирования придерживается самый знаменитый и богатый американский инвестор Уоррен Баффет.
Стратегия поиска недооцененных акций требует намного большего времени и сил. Основывается на фундаментальном анализе.
Рассмотрим 5 важнейших принципов анализа акций, которые вам необходимо запомнить на всю вашу жизнь.
- Не хвастайтесь;
- Не паникуйте при падении цены акции, лучше попробуйте разобраться в причине;
- Не гадайте;
- Анализируя акции, изучите компании;
- Не следуйте за толпой.
1. Создание секторов инвестирования.
На рынке множество акций, первое, что вам следует сделать — это разбить все компании на сектора (металлургия, химическая промышленность, продукты, IT, медицина,…). Попробуйте отобрать акции, которые вам интересны, по секторам и разобраться в них.
2. Поиск компаний по мультипликаторам.
Анализируйте компании, чем они интересны вам. Загляните в их отчетность, изучите мультипликаторы, а котировки должны быть второстепенны.
Оцените перспективность интересующей вас компании и сектор в целом, какие параметры для него минимальные и максимальные.
EV/EBITDA — ДОЛГ/EBITDA
Далее, необходимо рассчитать вспомогательные мультипликаторы:
P/E — P/S — ROS — ROE,…
Наиболее подробно я рассказывал об основных мультипликаторах в статье — https://vk.com/@kak.stat.investorom-multiplikatory-fr
Попробуйте всё это сделать сами, сначала покажется очень сложным, но со временем — это будет для вас как катание на велосипеде, научитесь и никогда не забудете, а самое главное обретёте уверенность в себе.
Можно конечно пользоваться и электронными сервисами, которые нам предлагает брокер,… Но не забывайте проверять и актуализировать данные.
3. Поиск развивающихся компаний.
Компания в которую следует инвестировать должна быть растущая, т.е. ее основной бизнес не должен быть падающим или стагнирующим. Компания должна ежегодно наращивать выручку и прибыль, или как минимум, должна быть видна тенденция роста. Помимо роста финансовых показателей должен быть и рост производственных показателей компании. Зачастую на рынке трудно найти компанию, которая показывает постоянный рост всех показателей, поэтому задача часто сводится к тому, чтобы найти такую компанию, которая на данный момент выглядит сильно, и у которой в будущем прогнозируются хорошие перспективы роста.
4. Дивидендная история.
Чаще всего инвесторы выбирают компании, которые платят хорошие дивиденды. Это правильно, но с этими моментами надо быть аккуратными и не зацикливаться на них, ведь наша экономика не стабильна, так и бизнес компании. Если до этого были большие дивиденды, не факт что они повторятся потом. Да и с громадными дивидендами надо держать ухо востро, возможно компания на грани банкротства и реализует свой капитал.
5. Бизнес именно для меня.
Покупайте компании с понятным и интересным для вас бизнесом. Так вам будет проще следить за результатами и гораздо проще их анализировать.
6. Ликвидность компании.
При покупке ценных бумаг, следует также учитывать такое понятие как ликвидность акций компании. Ликвидность компании — это ее способность быть быстро проданной на рынке. И вы в короткий срок, при необходимости, сможете реализовать активы.