Народная мудрость гласит
Нет худа без добра
Наши временные неудачи могут послужить очень хорошими точками для будущего роста. Окончательно отказавшись от спекулятивных идей, я в ближайший год буду оставаться консервативным инвестором. Максимум, что себе буду позволять- это ребалансировку портфеля раз в 3 месяца в соответствии с концепцией ценностного инвестирования.
Вот какой портфель я собрал в данный момент. По-моему моему мнению, он прекрасен и даже может претендовать на то, чтобы обогнать индекс.
Ниже- его состав.
Как мы видим, в Top вошли бумаги первого эшелона США и России, а также дивидендные аристократы. Сейчас я не буду перечислять корпоративные облигации, входящие в мой портфель. Это
1) Apple (почти 6% от портфеля)- компания не нуждается в представлении. Она- один из китов американской экономики с капитализацией, приближающейся к годовому ВВП России. Взял её в районе 143. Вроде и не самый хай, но сходить пониже может. Впрочем какое это имеет значение на длительном отрезке. Уверен на горизонте 10-15 лет, увидим по бумаге 1000 долларов, хотя само-собой по ней будут сплиты. + она ещё и даёт дивиденды пусть и символические, но всё равно неплохо для компании роста.
2) Visa (4.7%).А вот её взял на достаточно низком уровне (226, после коррекции). Уверен, у компании есть куда расти. Безналичные расчеты по всему миру с каждым годом распространяются всё шире, а в последнее время в процесс активно включаются и развивающиеся страны, поэтому у бизнеса огромный потенциал. Тоже думаю, что на горизонте 5-10 лет без цены в 1000 долларов не обойдется, а к этому ещё стоит добавить и дивиденды ( пусть и всего лишь 0.64%/год) .
3) Microsoft (4.1%)- ещё один гигантский и стабильный бизнес. За последние 10 лет акции дали 1071%роста, если предположить такой же рост в следующие 10 лет, стоимость акции превысит 3200 долларов, уж не говоря примерно 100 долларов дивидендов, которые скопятся на счету. Бизнес существует уже порядка 50 лет. Полагаю, что он с тем же успехом может просуществовать ещё в 10 раз больше. Сейчас акции Microsoft "не в моде", что и к лучшему. Они стабильно и без лишнего шума растут.
4) Realty Income (3.35%) - фонд недвижимости, выплачивающий дивиденды в валюте ежемесячно. Общая сумма дивидендов- около 4.8% в год, что очень много. Компания- дивидендный аристократ американского рынка развивается очень динамично.
5) General Electric (2.8%) - единственная компания, чья большая доля в моем портфеле не совсем обоснована. Нет сомнения, что её бизнес стабильный и прибыльный, но с другой стороны многие отрасли, которыми она занимается постепенно устаревают. Заказов на авиодвигатели в последнее время немного и скорее всего так будет еще долго. С другой стороны она и не радует инвесторов дивидендами ( они у компании совершенно Мизерные). Буду возможно пересматривать её долю в своем портфеле.
6) Полиметал (2.7%) - отличная компания с очень хорошими перспективами роста. Взял её на сильной просадке, уверен, что в ближайшие 6 месяцев котировки золотодобытчиков хорошо подрастут. В качестве бонуса- выплата дивидендов в валюте.
7) Qualcomm (2.7%) - очень крепкая американская компания по производству процессоров и микрочипов. Эти отрасли всегда востребованы. Взял компанию на просадке. Ожидаю роста до 150-160.
8) ММК (2.6%) - мой любимый металлург и отечественный дивидендный аристократ. Убеждён, что в ближайшие годы его прибыль будет только возрастать даже несмотря на административный нажим.
9) Норильский Никель (2.5%) - несмотря на вопли вокруг цены акций в последнее время и разные сложности, которые периодически возникают на производстве, компания остаётся одним из локомотивов Отечественной экономики и платит щедрые дивиденды. Считаю, что сейчас хорошее время для дозакупки акций.
10) British American Tobacco (2.5%)- компания является флагманом по производству табачной продукции. Котировки очень стабильны, ибо на вредных привычках всегда можно заработать, но самое главное преимущество компании- выплата очень значительных дивидендов в валюте (7%). Рекомендую держать данную акцию.
11) Mastercard- ещё одна стабильная и успешно развивающаяся компания. Вместе с Визой образуют Дуополию. Ей определенно расти на долгосроке. Считаю, что бизнес прекрасно отлажен и в ближайшем будущем имеет прекрасные перспективы.
На 11 вышеперечисленных компаний приходится 37% моего портфеля. В следующих обзорах расскажу о других компаниях, представленных в моем портфеле меньшими долями.
Планирую каждые три месяца проводить небольшую ревизию и ребалансировку портфеля. Считаю, что такой хорошо сбалансированный портфель может дать доходность до 20% в год.
С увеличением депозита я бы также с удовольствием добавил в свой портфель такие динамичные американские акции роста как Amazon, Google, Black Rock и даже Tesla. Но, чтобы докупить все прекрасные активы нужно ещё как минимум 7500 долларов, так что буду копить денежки потихоньку.
Удачи и профита подписчикам.