Наверное многие слышали выражение дивидендный аристократ. Сегодня в своей статье я расскажу, что из себя представляют эти аристократы и в чём их плюсы и минусы.
Кто вообще такие эти дивидендные аристократы?
Начнём с понятия. Дивидендный аристократ - это компания, которая платит дивиденды на протяжение более чем 25 лет. Все известные дивидендные аристократы - американские компании(всего 64 компании). Смысл и девиз данных компаний заключается в том, что "они будут платить дивиденды пока не умрут". Такой статус очень сложно достичь, поэтому его ценность огромная. Если компания хоть один раз не заплатит своим акционерам за 25 лет, то статуса она лишается. Самые известные дивидендные аристократы: AT&T, IBM, Shevron и другие.
Плюсы данных компаний.
Огромный плюс заключается в том, что неустойчивый бизнес не сможет стать аристократом. Есть даже специальные условия, например капитализация компании должна быть выше 3 млрд $, акции данной компании должны присутствовать в индексе S&P500, а также постоянные выплаты в течение 25 лет. Поэтому, если вы хотите владеть действительно надёжным активом, который будет приносить вам пассивный доход, то дивидендные аристократы - отличный выбор.
Минусы и риски.
Главная проблема таких компаний - это возможность потери их статуса из-за внешних обстоятельств. Сразу можно привести в пример компанию Nokia. Компания платила дивиденды более 30 лет, но пришли Apple и Google и тем самым убрали Nokia с их ниши.
В условиях ускоренного прогресса, когда каждый год в мире появляются новые компании, способные перевернуть индустрию своим новым продуктом ситуация для аристократов очень опасна.
Второй риск заключается в том, что как я выше написал девиз "мы будем платить дивиденды пока не умрём" является очень опасным. Очень часто компании в условиях сокращения выручки и прибыли начинает влезать в кредиты и долги, чтобы выплатить дивиденды. Таким образом компания может незаметно влезть в такие долги, что вовсе обанкротится. Главный риск, что это всегда происходит неожиданно, а в случае банкротства речь не идёт ни о дивидендах, ни о высокой доходности.
Заключение:
Всё очень просто. Нет идеальных активов. Всё обладает своими рисками, но если правильно проанализировать все 64 компании и понять их потенциалы роста и выплат, то можно обеспечить себе почти со 100% вероятностью надёжный пассивный доход на протяжение 20 лет. Если вам понравилась статья, ставьте лайки, если увижу огласку, то напишу про дивидендных королей. У них уже всё по другому и интереснее. Спасибо за внимание!
#деньги #финансы #инвестиции #пассивный заработок