Блокировка карты при снятии наличных с корпоративной карты

Уже многие полюбили сервис корпоративных банковских карт. Пользуешься ты, а денежки списывают с расчетного счета организации. Удобно и головной боли меньше. Но и подозрительных операций больше решил Центробанк и вот, что придумал.

А именно с 1 октября банки должны более тщательно проверять снятие наличных денег с корпоративной карты. И при выявлении обналичивания средств — блокировать счет.

Новые правила утверждены указанием Центрального банка от 20.10.2020 № 5599-У.

Банки должны блокировать расчетный счет компаний при условии, что при снятии наличных денег с корпоративной карты одновременно выполняется два или более условия:

• компания зарегистрирована менее двух лет назад;
• сумма снятия наличных — 30% или больше от суммы оборота по счету за неделю;
• деятельность, по которой поступили деньги, не облагается налогом или налоговая нагрузка — минимальная;
• у контрагентов компании выявлены переводы, которые относятся к транзитным операциям;
• контрагент в один и тот же день пересылает деньги нескольким контрагентам;
• размер поступления денег от одного и того же контрагента — не более 600 тыс. рублей;
• сумма снятой налички не превышает 600 тыс. рублей или чуть меньше максимального размера выдачи в течение одного операционного дня;
• деньги снимаются двумя частями — в конце операционного дня и на следующий день с утра;
• в компании несколько корпоративных карт, с которых снимается наличка.

Подпишитесь на нас в Telegram или Инстаграм и заходите на наш Сайт

Снятие наличных с корпоративной карты. Опасные моменты.