Финансовый регулятор Российской Федерации нешуточно принялся воевать с незаконными платежными операциями. В эти дни под пристальное внимание попали перевод с одной карты на другую – есть сведения, что подобными транзакциями нередко пользуются незаконопослушные владельцы карт.
Центробанк нашей страны на днях разослал кредитным компаниям, действующим на территории РФ, запросы о предоставлении ему сведений о денежных переводах с карты на карту с целью усовершенствовать систему контроля рисков в банковских организациях.
С этого времени все компании, предоставляющие россиянам кредиты, обязаны направлять специалистам ЦБ РФ все необходимые данные, связанные с осуществлением клиентских переводов с карты на карту. Кроме того, эти организации отныне обязаны оценивать риски в осуществлении подобной деятельности и высылать государственному регулятору реестры такого рода операций.
Помимо вышеуказанного, Центробанк РФ требует информацию о лимитах и контрольных механизмах такого рода перечислений, а также размеры взимаемых комиссий. Наряжу с этим ЦБ активно занялся поиском так называемых «дропперов» - физлиц и юрлиц, с помощью которых происходит нелегальное перечисление списанных средств.
Все эти новости недвусмысленно намекают на то, что государственная власть полна решимости сделать финансовую систему в стране максимально прозрачной и контролируемой. Ни для кого не секрет, что коррупционные механизмы, «хитрые» схемы финансирования оппозиционных политических сил в стране сегодня считаются факторами повышенного риска для безопасности государства. Поэтому вполне логично ожидать дальнейшего закручивания гаек как в банковской системе, так и в сфере иных общественно-экономических категорий.