Инвестиционный портфель - это все активы, в которые вы вложились. Управляющие компании считают всё у клиента (частного инвестора): недвижимость, депозиты в банке, доля в стартапе.
При составление портфеля нужно учитывать, например банковские вклады они сопоставимы с облигациями. При наличии вкладов, нужно портфель пополнить акциями для повышения общей доходности портфеля.
Фонды учитывать в портфеле по их составляющим активам.
У портфеля инвестиций должен быть:
1. Горизонт инвестирования
2. Цель инвестирования
3. Определить степень риска инвестиций
4. Периодичность увеличения инвестиций в портфеле
Самый простой способ от 100 отнять свой возраст и получим % вложений в акции, а остальное в облигации. Поскольку чем старше человек тем меньше срок инвестирования, чаще всего.
Если срок инвестирования большой, то большую часть можно отдать под акции и далее по мере приближению к финалу увеличиваем процент облигаций почти до 100%.
При условии, что инвестор не хочет сильно рисковать, процент акции не должен превышать 25%. При обратной ситуации 25% - будут облигации. В остальных случаях на усмотрения инвестора.
Изменение портфеля может происходить не зависимо от инвестора, поэтому периодически нужно восстанавливать баланс. При очередном увеличение инвестиционного портфеля, восстанавливаем намеченный баланс рискованных и менее рискованных инструментов инвестирования.