Коллеги, добрый день!☀️
Вы наверное заметили, что мы неоднократно открывали сделки по компании XP inc.(XP)!🤔
И правда, в этом году мы с вами закрыли уже две сделки по этой компании с прибылью +39% и +28%!💥
Это суммарно зафиксированная прибыль +67%!!!🔥🔥🔥
Сейчас находимся в третьей сделке и скорее всего до конца года ее тоже успеем закрыть!😎
Несмотря на это мы обнаружили, что еще не писали аналитику по этой компании.🤦♂️
Исправляемся!🙂
❗️Мы расскажем, почему нам нравится этот бизнес:
XP inc. (XP) - это бразильская инвестиционно-технологическая компания.🇧🇷🏦
По сути это брокер, который сильно напоминает широко известный американский Robinhood.🔝
Офисы компании находятся в Бразилии, Нью-Йорке, Майами, Лондоне и Женеве.🌎🏢
ХР ориентируется на розничных инвесторов, привлекая их низкими комиссиями.🪙⬇️
Помимо брокерского обслуживания компания развивает и другие финансовые продукты и услуги, такие как кредитование, страхование и создание контента по теме финансов и инвестиций.💲💸💳
Компания XP зарабатывает на комиссиях за обслуживание физических лиц и институциональных инвесторов.👔
Также получает доходы от эмитентов ценных бумаг и проценты по банковским депозитам.👨💼📑
🚀Драйверы роста:
✅Компания работает на очень перспективном рынке. Бразильский финансовый рынок является крупным, но еще недостаточно развитым.🇧🇷
Страна занимает 5 место по численности населения и 6 строчку по ВВП.💥Инвестиционный рынок растет на 11% в год!📈
✅Бразилия напоминает Россию тем, что у них ставки по вкладам в банках сильно упали, и в последние годы люди перекладывают деньги с депозитов в активы фондового рынка.🇷🇺🏦↘️
Бенефициаром этого является компания XP!🔥
✅XP Inc. интересна в первую очередь тем, что является лидером онлайн-сегмента финансовых услуг в стране, где эта сфера пока мало развита.🌐
Продукты ХР отличаются от традиционного банковского обслуживания большим удобством, простотой и широким ассортиментом.👍
Платформа компании предлагает широкий набор финансовых продуктов, включая страхование, брокерское обслуживание и инвестиционное консультирование.👨💼
В этот список входят около 400 продуктов и услуг как для обычных пользователей, так и для институциональных инвесторов и финансовых консультантов.💼🏦🧑💼
Пользователи могут получить доступ ко всем продуктам через приложение, без посещения банка!🛁
✅ХР активно развивает сегмент медиа контента, связанного с финансовыми услугами.📧🤑
В 2018 году компания приобрела крупнейший инвестиционный портал в Латинской Америке Infomoney и социальную сеть, ориентированную на финансовый рынок.💪
Также ХР имеет собственные продукты: онлайн-портал финансового образования XP Educaсаo и периодическое издание с обзорами XP Research.📚📑
✅Количество пользователей платформы XP быстро увеличивалось: на 47% в год. Процесс перехода людей к пользованию цифровыми продуктами ускорился из-за пандемии.📶😷
В 2020 году количество клиентов выросло на 63%, а в апреле достигло 3-х миллионов человек.🔥🔥📈
✅Доверие населения к онлайн-платформе растет. На счетах компании быстро увеличиваются совокупные активы клиентов.💰
✅В 2020 году XP начала развивать новый для себя сегмент кредитования. Хотя это классический инструмент для банковской системы, компании удалось создать инновационный продукт.💥
Благодаря минимальному количеству офисов, позволяющему снизить расходы, XP предлагает значительно более «дешевые» кредиты, чем классические банки.👍
Большую часть ссуд компании можно получить используя приложение.📲
Хорошие условия и удобный сервис позволили XP нарастить кредитный портфель с 12 до 900m $.📈
Также стоит отметить, что компания имеет инновационную систему для оценки благосостояния заемщиков, что значительно снижает риски невозврата кредита.💳👹
📊Финансовые показатели:
❇️Компания показывает высокие темпы роста выручки, в среднем на 56% в год. За 5 лет выручка ХР выросла в 10 раз!🔥💹
❇️Маржинальность чистой прибыли за этот период также увеличилась с 11 до 26%.💥Благодаря этому чистая прибыль растет быстрее выручки на 62% в год.📈
❇️Ожидается, что выручка компании продолжит расти быстрыми темпами и уже к 2024 составит 3b $.💪💰
Ожидается увеличение маржи до 28-30%.↗️
❇️ХР активно привлекает активы клиентов. За 5 лет общее количество денежных средств пользователей продуктов компании выросло более чем в 11 раз!💥👨👨👧👦
📐Технический анализ:
На графике видно, как цена акции недавно протестировала сильный уровень поддержки широкого бокового канала.📏
После этого она устремилась вверх с явным ускорением!💹
Первая цель - 46$! Это около 10% от текущих уровней! Ее мы увидим скорее всего в ближайшее время!😎
Далее будем смотреть по фундаментальным факторам! Если отчеты будут хорошие, то бумага пойдет к своим максимумам, а это уровень 51-52$ за бумагу! Потенциал роста - 23-24% от текущих уровней!🔥📈
🔰Вывод:
XP имеет инновационную для бразильского рынка финансовых продуктов платформу, которая может продолжать развиваться, наращивая количество пользователей.💪💠
#xp #xpinc #инвестиции