И так, давайте представим, что вы встали рано утром, и наступил кризис. Как мы это поймем? Да очень просто, рынки будут падать на 3-4% каждый день, новости везде будут идти только плохие, все будут говорить, что все - это конец, фондового рынка уже не будет очень долго. В общем все. А вообще падение на рынке может случится абсолютно в любой день. 80% движения на рынке - это психология толпы. Вот как это происходит.
🗽Ценами на рынке управляют толпа людей и роботов (роботизированные алгоритмы). И вот рынок растет, растет, и у людей психологически возникают мысли, что вот вот скоро все начнет падать, все ведь учили уроки и знают, что после роста есть коррекция. И многие начинают продавать на этих страхах. Но это еще не массово. И вот как только людям в уши попадает новость, которую можно трактовать отрицательно для рынка, продавцов становится больше. Цены падают сильнее.😱.
⠀
📢В какой то момент цена достигает важного уровня и включаются авто заявки и роботы, и цены вообще камнем падают на пол. Потом начинается фиксация прибыли у тех, кто играл в короткую и они начинают покупать, рынок начинает расти. И все думают. что все это была глубокая коррекция и теперь начался рост. Но алгоритмы уже запрограммированы на даун тренд и продают на таких отскоках цен. И рынок опять идет вниз пробивая все мыслимые уровни поддержки. Все. Покупателей на рынке нет 🙈.
⠀
✨А по сути ничего не произошло, apple как выпускали телефоны, так и выпускают. Tesla как делал самые крутые электромобили так и делают. Но никто уже в это не верит. Все только слушают новости, и сидят смотрят в монитор. У компаний в это время все хорошо, почти ничего не изменилось.
⠀
🙀И вот когда самая последняя домохозяйка видит как уменьшился ее брокерский счет, решает: "А, да фиг с ним, как нибудь переживу потери" и продает, рынок чудесным образом начинает восстанавливаться и расти назад с еще большей силой, на закрытиях коротких позиций, на вынос по маржинколу шортовиков и потом уже из-за набора позиций роботами и нового трееда. Но домохозяйке уже это не интересно, поздно пить Баржоми, акции то уже она продала. Вот как все происходит на рынке. Это чистая психология. Знайте это когда вам станет страшно от падения на рынке.
Могу еще долго писать, как устроено все на рынке, но давайте я лучше напишу что делать в кризис, коротко, тезисно.
Что делать в кризис?
1) Нужно иметь конкретный план на случай кризиса. Я не говорю про ваш обычный финансовый план. Я говорю про план на случай падения рынков. К примеру мой план такой, при падении рынков на 10% я делаю внеплановую покупку всех активов из своего портфеля, если упадет на 20% то делаю снова покупки - все просто и главное работает. Главное иметь доступный денежный остаток.
2) Можно ничего не делать. Помните, что рынки цикличны и по статистике каждые 8 лет случаются какие то масштабные падения, но уже в который раз рынки возвращаются на свои уровни и продолжают расти дальше.
Как заработать в кризис?
Можно кстати даже заработать. Вот несколько способов. Можно воспользоваться VIX стратегией. Можно купить так называемые обратные ETF. Можно использовать фьючерсную стратегию на индексы. Можно купить инструменты обратной корреляции к индексу. Вариантов много и они не сложные.
Как заработать безопасно в кризис?
А это не так и просто как кажется. Вернее это непросто если нет конкретной стратегии, которая подобрана под все параметры инвестора: возраст, цели, активы, ресурсы, риск-профиль и горизонт инвестирования.
А если все грамотно подобрано, то кризис как тетка родная. Растет рынок - портфель растет. Падает рынок - портфель сохраняет доходность.
И помни,
Биржа не такая уж и грустная.
