Заводила брокерский счет я раньше, чем нашла материалы по обучению. Поэтому первые покупки были наобум. Сейчас я проанализирую свои облигации, которые у меня в портфеле. Я старалась ориентироваться по датам выплат, чтобы мне выплатились проценты. Покупала те, которые в ближайшее время планировали выплаты.
О компании
Car Monay - компания, которая выдает деньги под залог транспортного средства. Организация занимает не последнее место по числу выданных микрозаймов.
Это корпоративная облигация.
Уровень листинга: 3. Это плохой показатель, который говорит мне, что данная облигация не надежна.
Листинг - показатель надежности облигаций, где 1 - надежная ценная бумага, а 3 - ненадежная.
Мой пример
Я покупала 3 облигации данной организации.
- 3 августа покупка 1 облигации за 1037 рублей
- 16 августа покупка 1 облигации за 1029,9 рублей
- 3 сентября покупка 1 облигации за 1036,27 рублей
Купоны выплачиваются 12 раз за год (или 1 раз в месяц). Размер купона падает. Раньше сумма за 1 купон была 13,59, а сейчас 11,89 рублей. На 19 октября остается 12 раз выплат по этой облигации в размере 11.89.
Не знаю, правильно или нет, но для расчета доходности в качестве номинала я возьму сумму своих покупок. Это будет 3103,17 рублей.
Изначально в формуле была допущена ошибка. Благодаря комментариям исправляю. Спасибо большое! Я не учла, что купоны мне будут выплачивать по трем облигациям.
Получается 3*(11,89*12)/3103,17*100= 13,8 % - это моя доходность по этой облигации за год.(было отредактировано)
Формула доходности
(сумма купона*кол-во)/номинал*100
Но следует учесть тот факт, что на момент 20 октября 2021 года стоимость всех трех облигаций по этой компании составляет 3091,95 руб. То есть она упала. Поэтому, если я решу ее продать сегодня, то вот, что получится:
3091,95-(3103,17+0,8)+83=70,98 рублей составит мой доход. Еще не забудем вычесть НДФЛ 13% 8,8 рублей. 70,98-9,2 = 61,75 рубля. Это если я продам ее 19 октября 2021, получится мой доход.
Формула расчета дохода
Цена сейчас*-(цена покупки+НКД)+сумма выплаченных выплат
Цена сейчас* - это единственный неизвестный показатель, который нужно предугадывать. Я для расчета взяла на сегодняшний день.
НКД - накопленный купонный доход.
То есть если суммарный номинал будет меньше 3030,2, то мы рискуем быть в минусе.
Вывод
Проанализировав данную облигацию, я пришла к выводу, что лучше мне продать данную облигацию. Для этого я постараюсь выждать.