Привет.
Хочу сразу развеять все надежды - данная статья не является консультацией, не является советом или призывом к действию. Тут только мой опыт, почерпнутый из судебной практики.
К делу
Каждый день или через день принимаешь деньги на свою карту? Ты в опасности - 1000%
Почему ты в опасности?
Ты в опасности, потому что любое получения денежных средств на твой расчетный счет, которым в данном случае является твоя карта Сбера, Альфы, ВТБ, любого другого банка, можно трактовать как неосновательное обогащение.
Что же это за тварь такая, неосновательное обогащение?
В гражданском кодексе есть весьма емкое определение, содержащееся в 1102 статье Гражданского кодекса. Выглядит оно так: Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).
Читать естественно необходимо между строк, и при правильном прочтении выглядит оно так: Ты, при получении денег без договора и без иных обязательств со стороны плательщика, должен вернуть последнему все полученное.
Вот так обычно выглядит это в исковых заявлениях о взыскании неосновательного обогащения
По моим скромным оценкам, если ты принимал деньги на свою карту, вероятность того, что суд взыщет с тебя деньги - 90%
Этому есть множество примеров, но вот тебе пример из моего дела - мой клиент работал менеджером по работе с клиентами в компании, которая оказывала услуги по привозу транспортных средств с ближнего зарубежья. Работа длилась около года. Схема работы выглядела так: компания размещает объявления, а после нахождения клиента заключает договор и передает клиента менеджеру.
Так как у компании не было расчетного счета, руководство сразу при приеме на работу объясняло, что деньги менеджер будет принимать на свою карту и после снятия вносить в кассу.
В данном случае он, также как и всегда, принял от клиента на свою карту стоимость транспортного средства в сумме 4 500 000 руб.
Однако после увольнения отношения у него с работодателем испортились, да и как выяснилось, компания не довела клиента, транспортное средство передала, но у клиента возникли претензии.
Так как деньги принимались на карту, иск был предъявлен к моему клиенту. В его случае ситуация, конечно, не самая печальная, но сумма в 4 500 000 руб., зависшая в воздухе, доставляет дискомфорт.
Но юриспруденция не была бы юриспруденцией, если бы все было так однозначно. Расстраиваться рано, все-таки примеры положительных исходов бывают и в таких ситуациях.
Исходя из частых ситуаций моих клиентов рассмотрим 2 примера:
1. Ты не занимаешься бизнесом, но по какой-то причине получаешь деньги на карту.
2. Ты получаешь деньги за товары, которые продаешь на Avito, Farpost или на любой другой площадке, на свою личную карту.
1. Ты не занимаешься бизнесом, но по какой-то причине получаешь деньги на карту.
Если с иском к тебе еще не обратились: в первую очередь необходимо подробно обсудить с отправителем денег каждый платеж в твой адрес - за что он был сделан и по какой причине. Это с большой долей вероятности уже снимет с тебя риск взыскания этих денег. Если есть возможность, то можешь заключить договор с отправителем денег на оказание услуг или на продажу товаров и в этом договоре указать все произведенные им платежи.
Если с иском уже обратились в суд: что делать? В первую очередь просто так деньги тебе никто не переведет, так или иначе ты должен был общаться с этим человеком: любой мессенджер, переговоры по телефону, e-mail и т.д. Необходимо поднять все переписки, сделать скриншоты, а еще лучше - заверить эти скриншоты у нотариуса.
Одновременно с этим попробуй позвонить человеку, который переводил деньги и обсудить основание этих платежей. При этом имей ввиду, говорить о том, что ты получил копию иска не стоит, иначе человек просто не будет это обсуждать. В 90% случаев после подачи иска с тобой общаться не будут, но шансы есть.
Также не забудь, этот разговор обязательно необходимо записать. Предупреждать твоего собеседника о такой записи нет необходимости.
После всех предпринятых действий необходимо собирать всю информацию в кучу и писать возражения.
2. Ты получаешь деньги за товары, которые продаешь на Avito, Farpost или на любой другой площадке на свою личную карту.
В этой ситуации, конечно, живется легче, но все же, думаю стоит раскрыть этот момент.
На всех площадках есть диалоги. Вот они то - твое все. Все диалоги необходимо сохранять, а если общение переходит в мессенджеры, то обязательно сохраняй всю переписку.
Самое важно правило, чтобы не попасть в проблему с предъявлением к тебе иска - не общайся по телефону и ничего не обсуждай в обычных звонках. ТОЛЬКО ТЕКСТ, ТОЛЬКО МЕССЕНДЖЕРЫ.
ПОДЫТОЖИМ:
- сохраняй все переписки, касающиеся денег и оказания тобою услуг;
- не обсуждай ничего, что касается денег, оказания тобою услуг или продажи товаров в телефонных разговорах, только текст в мессенджерах;
- не обсуждай выше обозначенные темы в телеграме, потому что твой собеседник в любой момент удалит эти сообщения и все пропало.