День 21 | 06.10.21 #GOLD
Речь конечно же не про физические золотые слитки (хотя если у вас есть возможность и ресурсы купить слиток — я бы купил), а про инвестирование в металлические счета, ETF-фонды, акции золотодобывающих компания.
Инвестирование в золото — это классический и общепризнанный защитный инструмент при нестабильных или кризисных ситуациях на рынках. Не смотря на то, что само по себе владение золотом не гарантирует какого-либо дохода, в отличии от акций или облигаций, в периоды панических распродаж цены на драгоценный металл остаются стабильными. При этом за последние 15 лет золото принесло инвесторам больше, чем фондовый рынок 🤷🏼♂️
Среднегодовая доходность вложений в золото с 2006 года составила 5,6% в долларах против 5% по индексу S&P 500 и 4,4% по индексу Dow Jones.
Так почему же у золота такая репутация и такой статус?
1. Востребованность
Государства постоянно наращивают резервные запасы золота — это обеспечивает постоянный спрос.
2. Доходность
Золото так или иначе материальный актив, который сам по себе не генерирует прибыль или дивиденды как это делают акции или облигации. Поэтому инвестиции в него выглядят не однозначно. Но вопреки этому на длинных дистанциях золото дорожает, особенно в кризисных сценариях.
3. Хеджирование
Обычно (но не всегда) золото дорожает, когда рынок/акции дешевеют, поэтому его используют как инструмент хеджирования (hedge) — защиты/страховки на случай обвала фондовых рынков.
4. Защита от инфляции
Когда инфляция растет, наличные обесцениваются. Вместе с инфляцией растет и ценность материальных активов = золота. В долгосрочной перспективе почти все основные валюты обесценились по сравнению с золотом.
5. Ликвидность
Ежемесячно по золоту на Московской бирже проходит объем торгов порядка 2,3 млрд рублей — это обеспечивает огромный запас ликвидности для данного актива.
6. Диверсификация
Исторически цена на золото отрицательно коррелирует с акциями: когда акции дешевеют, золото дорожает, поэтому золото — отличный диверсификатор.
Резюме
Золото однозначно must have в портфеле долгосрочного инвестора. Я планирую держать в ETH-фондах золота или золотодобывающих компаний до 10% долгосрочного портфеля.
В период неопределенности с Государственном долгом США, энергетических кризисов в Европе и Китае и конечно же пандемии, золото снова становится востребованным активом. В соотвествии со всем этим, беру в дополнению к ETF-фонду FinEx Золото покупаю одного из лидеров добычи золота в мире — акции канадской горнодобывающей компании Barrick Gold #gold (шикарный тикер).
НЕ ИИР
Stonks 🤙🏻 Подписывайтесь, задавайте вопросы, ставьте лайк!
#инвестиции #трейдинг #инвестиции для начинающих #инвестиционный портфель #трейдинг для начинающих #биржевая торговля #биржа #фондовый рынок