Мы ранее уже писали статью с похожим названием, правда в прошлый раз она касалась исключительно ИП, а сегодня поговорим о физических лицах без ИП и открытых компаний. Официального списка на уровне страны о том, какие операции банку считать подозрительными, а какие нет - не существует. От этого только интереснее, ведь мы расскажем что-то новое.
Самые частые причины блокировки
Опираться будем на личный и не только личный опыт, на рекомендации, которые иногда озвучивают банки и на недавнюю речь Председателя комитета по финансовому рынку - Анатолия Аксакова. Кстати именно эта речь Аксакова была посвящена целиком и полностью теме нашей статьи.
Начнем с того, что все знают. Повторение - мать учения, как говорится. Банк с очень большой вероятностью посчитает подозрительными любые операции между физиками на сумму свыше 100 000 рублей. Быстрое зачисление и списание больших сумм денег, также насторожит банки. Ну и самое подозрительное - количество операций свыше 30 за один день.
Но все это и так вытекает из логики и здравого смысла, да и сами банки не раз уже говорили о том, что так делать не стоит. Но давайте поговорим о 8 не самых очевидных признаках подозрительных операций, из-за которых банки охотно блокируют карты своих клиентов физических-лиц.
Неочевидные причины блокировки
Сразу хотим отметить, что сейчас Центральный Банк РФ призвал банки более тщательно и точечно следить за своими клиентами, причем, даже за физическими лицами. Это позволит отследить серые зарплаты, казино и финансовые пирамиды, к которым кстати ЦБ косвенно относит крипту.
Это мы к тому, что если Вы думаете, что Вас это не коснется - Вы скорее всего ошибаетесь, потому что Вас это может коснуться даже если кто-то из тех кому Вы переводили деньги или кто переводил их Вам попадется на какой-то нелегальной деятельности и тогда спросят с Вас, в том числе.
Ну а теперь, то, ради чего мы тут все с Вами собрались:
- Если у Вас большое количество разных лиц, которым Вы переводите деньги или которые переводят их Вам. В день - от 10, в месяц - от 50.
- Мы говорили о подозрительности переводов свыше 100 000 рублей за один рабочий день, еще есть пунктик с переводами между физлицами на сумму свыше 1 млн рублей в течении одного месяца.
- В течение 12 часов одних суток - многоразовые зачисления и списания.
- В течение недели, средний остаток денежных средств не превышает 10% от среднедневного объема операций за тот же недельный период.
- В истории операций отсутствуют операции в пользу юридических лиц, которые предоставляют услуги по обеспечению жизнедеятельности лица, это могут быть операции по: коммуналке, покупке продуктов и т.п.
- С одного устройства совершается большое количество операций с разных банковских карт, принадлежащих разным людям.
А какая из упомянутых нами причин кажется Вам самой неочевидной?
Пишите в комментариях. А также не забывайте ставить лайки и подписываться на канал, если статья была Вам интересна.