💼 Продолжение про 100-летний портфель Стина Якобсена

Продолжаю статью про 100-летний портфель от директора по инвестициям Saxo Bank. Стин поясняет, что портфель создавался в образовательных целях и это достаточно консервативная версия портфеля для более возрастных инвесторов, кто менее терпим к риску. Кто готов жертвовать частью прибыли, ради большей устойчивости портфеля. Отметил, что как раз облигации (низкая доходность, низкие риски) использует как противовес более рискованной и волатильной крипте. Такая диверсификация позволяет относительно безопасно и контролируемо иметь в портфеле небольшую долю рискованных активов, которые, как правило, дают хорошую доходность.

Saxo Bank — датский инвестиционный банк, обслуживает 660000+ клиентов в 177+ странах

Стин Якобсен не настаивает на строго таком же наборе инструментов и таком же распределении весов. Есть много материалов на тему, кому что больше подходит и какая специфика. Для россиян вполне допускает формирование портфеля из доступных на местном рынке инструментов. Ведь мы российские компании и экономику знаем лучше, поэтому можем собрать сбалансированный портфель качественных активов.

💭 Лично я инструменты на волатильность не использую, а долю крипты держу на уровне 20%. Причем внутри этих 20% #биткоин , эфир, полкадот и еще несколько альткоинов. Но даже в крипте у меня происходит ребалансировка, в зависимости от ситуации, за которой слежу. Недвижимость у меня напрямую в реальных объектах, в моем случае так удобнее. #Облигации держу в основном федерального займа и немного корпоративных. Не буду детализировать, чтобы не усложнять, да и у каждого свой аппетит к риску и свои горизонты. Важны не конкретные тикеры и процентные соотношения, но понятное соотношение рисков и прибыли + регулярная ребалансировка для поддержания целевых значений. Заемные средства ни в каком виде не использую — это табу.

Источник иллюстрации: фотосток Shutterstock.com

👥 Многие просят и ждут, что Saxo Bank запустит ETF на этот 100-летний портфель, но ждать долго и можно не дождаться. Стин пояснил тем, что #банк очень осторожен в плане выхода на рынок со своими инструментами как непосредственный участник. К тому же самостоятельно создать свой эффективный портфель не сложно, если понять основную идею такой стратегии.

Данный материал опубликован исключительно в образовательных и информационных целях, не является инвестиционной рекомендацией, не подталкивает к покупке или продаже активов и проведению других финансовых операций. Проводите инвестиционный анализ самостоятельно, подписывайтесь на мой телеграм-канал и ставьте свои честные лайки! 👍

💬 Цитата к размышлению:

«ЦБР не в состоянии спасти экономику, он может только обеспечить ликвидность, а в России ликвидности достаточно» © Стин Якобсен