Определено восемь критериев неблагонадежности. Если будут обнаружены хотя бы два из них, банковскую карту физического лица банк сможет заморозить до выяснения обстоятельств.
1. Большое число получателей физических лиц — более 10 в сутки или 50 операций в месяц.
2. Больше 30 операций за сутки.
3. Объем платежей между физическими лицами превышает 100 тысяч рублей за день или 1 миллион рублей за месяц.
4. Короткий промежуток времени между зачислением и списанием (в среднем меньше минуты).
5. Зачисление и списание денежных средств выполняется в течение 12 часов за одни сутки.
6. Низкий остаток средств на счете в течение недели (менее 10 процентов от среднедневного оборота за это же время).
7. Нет платежей за услуги ЖКХ, связи и товары, операции по оплате картой.
8. Одним и тем же устройством доступа к банковским услугам пользуются разные лица.
Но не стоит переживать. Без разъяснений причин заморозки, карту не заблокируют. Если карту всё же заморозят, есть механизм ее разблокировки. Для этого держателю карты придется доказать свою благонадежность в банке.
Подпишитесь на нас в Telegram или Инстаграм и заходите на наш Сайт
