Знаете, что означают эти загадочные цифры и буквы в заголовке?
Это федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ.
Казалось бы, где финансирование терроризма и где мы? Но не всё так просто.
Сын моей бывшей коллеги занимается бизнесом. Что-то покупает, потом продаёт. Бизнес небольшой, официально не зарегистрирован.
Доходы получает в наличке, а расходы - по безналу ( закупает товар). Так что всю полученную наличку относил в Сбербанк. Да вот незадача - когда переводы сторонним лицам превышают 100 тысяч рублей в месяц, Сбербанк начинает брать комиссию.
Тогда он взял себе дебетовую карту МТС-банка и перевёл туда всё, что было на счёте в Сбербанке - 500 тысяч рублей. И карту заблокировали. Потребовали представить доказательства полученных доходов.
И если раньше подобные случаи происходили с отдельными чиновниками, то сейчас, получается, начало касаться и отдельных граждан.
Рассказы про бабушку, подарившую внуку деньги, на банкиров впечатления не произвели. Потребовали официальные документы. Пути два. Первый – это составить договор дарения с бабушкой и принести его в банк. Если не признают этот договор – идти в суд. Долгая и муторная процедура. Второй путь – идти в налоговую и писать явку с повинной. Отдать тринадцать процентов (65 тысяч рублей) плюс пеня, плюс штраф (от пятисот до двух тысяч рублей).
Так что постепенно всех выводят на свет.
#банки #предпринимательство #налоги #доходы