Каждый начинающий инвестор при формировании портфеля ценных бумаг задавался вопросом, а чем же его правильно наполнить?
Так вот, начну с того, что "правильно" наполнить его невозможно. Потому что инвестирование, особенно для частных лиц, это индивидуальный подход для каждого.
Например, два начинающих инвестора Петя и Ваня купили в один и тот же день по 100 акций Сбера каждый, по цене 300 рублей. И вот сегодня Петя продает их по 330 рублей и фиксирует прибыль 10%, а Ваня, несмотря на текущее состояние не продает, ждет дивидендов, что бы потом их реинвестировать. Кто из них поступает правильно? Оба по-своему правы, просто цели у них разные.
Имена и ситуация вымышлены, все совпадения случайны.
Для начала давайте разберемся с тем что подразумевается под термином инвестиционный портфель. Это совокупность ценных бумаг, которые служат для достижения инвестиционных целей за тот или иной период времени.
То есть получается что основой всему является цель инвестирования или же план. Кажется банально, но это факт!
Цель инвестирования это результат которого вы хотите достичь от вложения финансов. Мы не будем рассматривать покупку каких-либо ценностей, недвижимости, ранний "выход на пенсию" - это все из-за чего вы пришли к инвестированию, а не его цель.
Во-первых необходимо определиться со сроком инвестиций, во-вторых с готовностью к рискам. Как правило брокеры проводят подобные опросы для присвоения статуса своим клиентам и подбора соответствующих этому статусу рекомендаций. Далее рассмотрим несколько типов инвестиционных стратегий для формирования портфеля.
Агрессивная
Если вы спокойно переживете падение ваших активов до 50% и не хотите долго ждать, то есть вашей целью является заработать как можно больше здесь и сейчас. Тогда ваш целевой актив - это акции с высокой волатильностью. Так же вам подойдут акции малоизвестных компаний со средними экономическими показателями. Либо новаторы экономики, чьи идеи еще не успел оценить рынок, такие как тесла в свое время например. Назовем эту стратегию агрессивной. При этом, если придерживаться данной стратегии, то риск потерять средства увеличивается, однако и сумма потенциальной прибыли в разы превышает другие способы инвестирования.
Пассивный доход
Рассмотрим обратную ситуацию. Вы не хотите видеть значительную просадку готовы долго находится в одной позиции (от 2 лет и более) и не продавать ее. Тогда вашими основными инструментами будут облигации и акции дивидендных аристократов. Назовем данную стратегию пассивный доход. Об инструментах используемых в данном типе стратегии было написано в других статьях на канале, можете ознакомиться с основными аспектами там.
Сбалансированная
Данная стратеги подходит для тех кто готов мириться с определенными просадка, скажем до 20% и тех кто готов инвестировать на срок до 3 лет. Для данного типа портфеля подходят высоколиквидные акции, акции компаний составляющие различные индексы. Так же очень хорошо подойдут дивидендные акции и различные ETF на индексы. Главной особенностью будет являться сбалансированное вложение средств в активы, довольно стабильные активы.
Вывод
Безусловно выбор того или иного типа портфеля, стратегии инвестирования исключительно ваш выбор и зависит от ваших же качеств и восприятия окружающего мира. Вообще у каждого человека к инвестированию будет сугубо индивидуальный подход. Потому что в этом процессе одна и таже ситуация может быть интерпретирована по-разному, как в примере в самом начале статьи. Причем все что описано выше не является какой-то аксиомой, опять же даже эта классификация является моей интерпретацией на происходящее. Так что, следование одной из этих стратегий, либо возможное их комбинирование это ваш и только ваш выбор.
Ставьте лайк, подписывайтесь на канал, оставляйте комментарии. Ваше мнение очень важно для развития канала.
#биржа #личные финансы #финансовая грамотность