Хотя в заголовке я, наверное, немного погорячилась. Прежде чем уменьшить свои затраты, придется предпринять действия, о которых я расскажу.
Сама я еще ни разу не подавала декларацию 3 НДФЛ на возврат суммы подоходного налога потраченной на лечение и обучение. Хотя денег никогда не было много, но свободное время было дороже. Всегда, казалось, что это очень трудоемкий процесс и не стоит тратить на него время.
Но года неумолимо летят вперед. И настал период, когда любые средства являются подспорьем. Тем более что свободного времени у пенсионеров достаточно, чего не скажешь о материальном обеспечении.
Социальный вычет: сроки возврата НДФЛ и предельная сумма к возврату
Подать декларацию о возврате потраченных сумм возможно за предыдущие 3 года. В 2021 году возвратят 13% , израсходованные не ранее 2018 года. Вернуть можно только 15600 р., т.е. 13% от суммы 120 000 р.
Порядок заполнения декларации 3 НДФЛ
Расскажу о том, как я заполняла декларацию 3 НДФЛ.
На сайте налоговой инспекции можно скачать программу по заполнению декларации 3 НДФЛ. Сделать это, установив ее на свой ноутбук, оказалось просто.
Открываем страницу на сайте налоговой инспекции https://www.nalog.gov.ru/rn78/program/5961249/ (скопируйте и вставьте в строку браузера)
Можно скачать декларации за 2018, 2019 и 2020 г. Будьте внимательны, для каждого года своя форма декларации.
Перед установкой можно прочитать файлы с аннотацией и инструкцией по установке. См на зеленые стрелочки: (нажмите на фото, чтобы сделать его крупнее).
Выбираем декларацию необходимого года, нажимаем кнопку загрузить и обязательно проверяем и при необходимости редактируем адрес загрузки, т.е. где именно в проводнике на своем компьютере мы сможем далее найти и открыть скаченную программу.
Необходимые документы для возврата НДФЛ при социальном вычете
Вместе с подаваемой в налоговую инспекцию декларацией 3 НДФЛ необходимо сдать копии документов полученных от образовательной и лечебной организаций. На руки необходимо получить договор с лечебной организацией, лицензию организации на право предоставления услуг и справку об оплаченной сумме.
В лечебной организации справку мне выдали на основании сохраненных чеков, которые выдавались мне в течение года.
Сложнее было собрать все справки из института. Здесь целый перечень документов, но в институте всё знают и проблем получить документы не возникло. Хорошо бы еще они полностью устроили налоговую инспекцию.
Заполнение декларации, по крайней мере, в моем случае оказалось несложным. У меня были расходы только по двум позициям: свое лечение по договору с одной организацией и обучение сына в институте. Как я уже писала выше за свое лечение и обучение вернуть 13 процентов можно только с суммы не более 120 000 р. А вот за обучение ребенка вообще только с 50 000 р., т.е. максимально сумма к возврату от затраченных средств на обучение ребенка в год - это 6 500 р.
Начинаем заполнение с закладки "Задание условий". Все необходимые данные должны быть записаны в форме 2 НДФЛ, которую необходимо получить в организации, где вы работаете. (или работали в крайние три года)
Затем переходим на закладку "Сведения о декларанте", заполняем здесь свои данные. См. красные стрелки
Затем открываем закладку "Доходы", где заполняем данные об организации работодателя и свои доходы помесячно.
Наконец, осталось заполнить последнюю закладку. "Вычеты".
Когда закончили заполнение, обязательно на верхней строке найдите закладку "просмотр" и проверьте визуально заполненные строки и сумму НДФЛ к возврату.
Всё, теперь можно сохранять файл xml и распечатывать декларацию.
Конечно, необходимо потратить время на сбор документов, и вернуть возможно небольшие деньги, но любые деньги лишними не бывают.
В следующей статье расскажу о том, какие именно документы необходимо сдавать вместе с декларацией, способы передачи декларации в налоговую инспекцию и о том, получилось ли у меня вернуть причитающиеся мне по закону средства.
Если у вас возникли вопросы по заполнению декларации спрашивайте в комментариях, а если самим не хочется тратить время на заполнение, то пишите мне на почту.