Однажды с утра я увидел странное уведомление: «На ваш счет перечислено 50 000 рублей». Я отбросил смартфон с мыслью, что это очередное уведомление с почты (предложения от супермаркетов или подобное). Но через час мне позвонили.
Стандартная схема
Эта мошенническая схема стара, как мир: мошенники якобы перечисляют средства, а потом требуют, чтобы человек отправил деньги по определенному счету. Который, кстати, нередко отличается от того, с которого были переведены деньги. И как любой внезапно получивший деньги, я подумывал их оставить на карте. Но ознакомившись с правовой системой – пришлось действовать быстро и в официальном порядке.
Сама ситуация состояла в следующем: как я уже указал, то на денежный счет были переведены деньги. Первые пару часов я не обращал на это внимание, так как проснулся совсем недавно. После мне поступил звонок по номеру телефона:
- Михаил Васильевич? Здравствуйте! Тут случилась ошибка при переводе средств и я случайно отправила вам – вещал высокий женский голос – Вы бы не могли их перевести обратно? Я сброшу вам СМС с номером карточки или могу написать в удобный для вас мессенджер.
Я ответил, что могу просто перевести по тому же счету, с которого были отправлены деньги. На что получил отказ и новый номер карточки.
Почему нельзя отправлять деньги назад, когда вам сообщили чужой счет?
Схема мошенников построена на том, что они отмывают деньги с помощью чужих карточек. То есть, с одного счета были сняты деньги и переведены человеку, который не в курсе сложившейся ситуации. После чего, рассчитывая на человечность, мошенники просят вернуть деньги, но уже по другим данным. В последствии, деньги будут на счету мошенника, а оба пострадавших даже не смогут доказать в суде своей непричастности.
Хотя не так, первый пострадавший, со счета которого будут переведены деньги, сможет подать в суд. А вот тот, на чью карту пришли деньги, не сможет доказать то, что не является соучастником мошеннической схемы.
Поэтому я позвонил на горячую линию в банк и описал всю сложившуюся ситуацию. Меня уведомили в том, что в проблеме разберутся и поблагодарили за обращение. Я получил ещё пару звонков и с моего счета вернули деньги первому отправителю без комиссии. Номер мошенников заблокировал и больше не вспоминаю об этом эпизоде, как о чем-то негативном.