Здравствуйте дорогие подписчики и гости канала.
Очень часто возникает вопрос «Что лучше? Самому создать портфель из конкретных акций (облигаций) или все-таки инвестировать в фонды?» Не все хотят платить комиссию управляющего и многие думают, что создатели могут запихнуть в эти фонды черт, знает, что. Сегодня я постараюсь ответить на этот вопрос и расскажу, как я для себя его решил.
Что бы ответить на главный вопрос для начала нужно ответить себе на несколько основных вопросов:
1. Сколько у вас денег и сможете ли вы на эту сумму создать полноценный портфель
Согласитесь, если у вас есть десять тысяч рублей, то полноценный диверсифицированный портфель из компании разных стран, разных отраслей, разных компаний и разных классов активов вам собрать не получится.
2. Вы квалифицированный или не квалифицированный инвестор
Если вы хотите сделать полноценный диверсифицированный «взрослый» портфель, то вам потребуются иностранные компании для становой диверсификации. Возможно вы не сможете найти на российском рынке все что вам нужно. И если вы квалифицированный инвестор, то вам придётся заходить на зарубежные рынки. А если вы не квалифицированный инвестор, то нужно ответить себе еще на один вопрос: готовы ли вы открывать брокерский счет за рубежом и брать на себя всю волокиту с налоговой отчетностью, которая нужна по нашему законодательству?
3. Есть ли опыт и желание самостоятельно анализировать компанию и самостоятельно вести портфель
Понятно, что если, например, вы берете акции крупнейших компаний типа McDonald's или Apple, то здесь надежность компании максимально детально не проверяется, потому что понятно, что у компании все нормально. Но все равно нужно посмотреть переоценена она или нет, какая дивидендная доходность и так далее. Нужно за этим следить потому что бывают ситуации, когда вы не можете вечно держать акцию и надеяться, что она всегда будет расти. Достаточно вспомнить Nokia. По какой цене она торговалась в нулевые и сколько она стоит сейчас. Потеря в цене 90%.
За портфелем нужно следить. Есть у вас есть желание, время и вы готовы изучать отрасли и следить за трендами, чтобы вовремя избавляться от компании тех отраслей, которые постепенно сходят на нет, то вам безусловно лучше будет собирать портфель самостоятельно.
Про себя могу сказать, что я сделал акцент на подборе акции самостоятельно, но есть отдельные отрасли, которые я беру именно через фонды. Это обычно очень узко специализированные отрасли где у меня недостаточно опыта и компетенции для того чтобы посмотреть крупнейших игроков, отслеживать тренды и так далее. Например, отрасль специализированного медицинского оборудования для клиник для больниц или отрасль видео гейминга и киберспорта.
В итоге у меня примерно 20% взято через фонды. Это те отрасли, в которых я надолго, но в которые не готов входить на уровне отдельных компаний.
В отношении всех остальных, то они у меня куплены на прямую, потому что я имею возможность следить за этими компаниями. Я финансист и это моя работа.
А как вы решаете для себя этот вопрос? Вы смотрите бумаги на прямую или покупаете через фонды? Напишите об этом в комментариях.
Спасибо что дочитали эту статью до конца. Если было интересно, то поставьте лайк.
Подписывайтесь на канал что бы не пропустить новые статьи.