Здравствуйте, вы на канале адвоката Арсения Токарева. В данной статье мы немного погрузимся в банковскую сферу и разберём 6 основных причин блокировки вашей банковской карты. В большинстве случаев банк использует формулировку причины, как предотвращение противоправной деятельности в экономической сфере с дальнейшей проверкой.
Данный вопрос регулируется Федеральным Законом № 115 от 7 августа 2001 года "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём". Данная тема достаточно обширна, поэтому разделю её на две статьи.
Банк заблокирует карту в следующих случаях:
1. Сомнительный характер транзакции
В данном случае подразумеваются ситуации, при которых платеж выбивается из общей системы. К примеру, каждый месяц ваши расходы и доходы по карте не выходят за пределы условных рамок, а в один момент, оборот денежных средств резко начинает превышать эти рамки. Тогда у банка сразу появятся вопросы, которые приведут к проверке.
2. Нарушение условий договора
Блокировка карты в этом случае происходит, если клиент не сообщает в банк об изменениях личных реквизитов или нарушает другие правила, предусмотренные в договоре:
- Получение нового паспорта
- Смена номера телефона
- Пропуск оплаты задолженности по кредитному лимиту
- Пропуск оплаты за обслуживание карты
3. Подозрение в мошенничестве
Пример, вы совершаете покупки в интернете. При оплате, магазин (или мошенник под видом магазина) проводит следующую транзакцию, которая сильно превышает первую по своей стоимости.
4. Переводы за границу.
У банка появятся сомнения, если данный вид операций происходят редко, несистематично и в крупных суммах. А также гарантировано блокируются переводы в следующие страны: Босния и Герцеговина, Ирак, Шри Ланка, Сирия, Тунис, Емен, все страны Прибалтики, Грузия.
5. Неправильно введенный PIN-код.
Если код безопасности был введен неправильно более трёх раз подряд, то карта блокируется банком на сутки, но её можно разблокировать раньше, позвонив на горячую линию вашего банка.
6. Банк лишился лицензии.
Произойти это может по самым разным причинам и это уже тема для отдельного разговора. Нас же касаются последствия - в таком случае блокируются абсолютно все карты и счета абсолютно всех клиентов данного банка. В этой ситуации спасительным становится Фонд гарантирования вкладов физических лиц
Все вышеуказанные ситуации не критичны и могут быть решены в телефонном режиме. Главное - не паниковать и следовать инструкциям банковских сотрудников. В следующей статье я расскажу, как обезопасить свою карту от лишнего внимания и предотвратить блокировку.
Надеюсь данная информация будет для вас полезной. Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить новые статьи. До встречи.