Сейчас на Московскую биржу выходит все больше и больше фондов. Уже есть из чего выбрать. Сегодня я решила сравнить два фонда, которые вроде бы похожи, но есть между ними и отличия. Это фонды FXIT (FXIM) и TECH. Один от Ирландского провайдера FinEx, а второй от известной управляющей компании Тинькофф. FXIM и TECH стоят не дорого и доступны не квалифицированному инвестору. Давайте посмотрим что же это за фонды и с чем их едят.
FXIT (FXIM)
FXIT - это один из самых популярных и часто покупаемых фондов от провайдера FinEx. Он давно функционирует и продается в двух вариантах: FXIT и FXIM. Эти два фонда отличаются только по стоимости пая, но идентичны по составу. Просто один из них был запущен намного раньше и успел значительно подорожать. В состав фонда входят акции американских компаний, работающих в сфере IT. Комиссия за управление фондом - 0,9%. Фонд следует за одним из индексов фирмы Solactive. Фактически индекс был создан под этот фонд.
TECH
TECH по сравнению с FXIM - это сравнительно молодой фонд. Его полное название Тинькофф NASDAQ TECH. Из этого названия можно понять, что фонд следует за индексом NASDAQ-100 Technology Sector Total Return Index. В состав этого индекса могут входить компании не только из США, но и из Китая и Израиля. Все эти компании работаю в сфере IT. Комиссия управляющей у данного фонда - 0,79%. То есть совсем чуть-чуть ниже чем у FXIM.
Сравниваю состав фондов
В состав FXIM в большом количестве входят акции Apple (16.15%) и Microsoft (14.7%). Это акции роста, за последние 5 лет они выросли на 390% и 423%, соответственно. Это те две бумаги, которые лично я оцениваю, как MUST HAVE. В составе TECH их намного меньше, Apple всего 2.47% и Microsoft - 2.54%.
Так же в составе фонда от ФайнЭкс достаточно много гугла:
- Класс А - 5.2%;
- Класс С - 5.3%.
Акции Alphabet - это тоже бумаги роста, за последние 5 лет их котировки показали +254%. И опять же в фонде от Тинькофф их намного меньше, 1.29 и 1.31%. Также обстоят дела с FaceBook. В FXIM он присутствует в количестве 5,4%, а в TECH - 2.4%. А между прочим за последние 5 лет он подорожал на 167%.
Таким образом, около 45% портфеля FXIT - это акции роста выпущенные известными на весь мир эмитентами. Очень жаль, что их нет в TECH. В тоже время если бы TECH повторял на 45% состав FXIM они конкурировали бы только по комиссии, а это никому не интересно.
Но! В тоже время у TECH есть свои значимые плюсы. Этот фонд очень хорошо диверсифицирован. У него такая красивая гистограмма распределения активов между эмитентами... Но вот эмитентов в нем всего 42, поэтому фактически все эмитенты, которые есть в TECH присутствуют и в FXIT, за исключением BAIDU.
Другой плюс фонда - отсутствие комиссия для тех кто покупает его через брокера Тинькофф. Мелочь, а приятно.
Сравниваю доходности
Как я уже говорила, TECH - это сравнительно молодой фонд, который был основан в августе 2020 года. Его доходность за все время существования составила +34%, а доходность FXIT за тот же промежуток времени +26%. И это немного удивительно. Вроде бы в фонд от ФайнЭкс входит много акций роста, которые показали очень хорошие темпы роста за последние 5 лет, а доходность у FXIT (FXIM) меньше чем у TECH. А потом начинаешь разбираться и понимаешь, что с августа 2020 года Микрософт прибавил +34%, Эпл +12%, Гугл класса С +78%, Файлбук +22%. И тут становится понятно, почему нужна диверсификация портфеля... Потому что получается, что много не самых крутых фишек могут вырасти в цене больше, чем известные компании с гигантской капитализацией.
Лично мне по составу больше нравится фонд от FinEx за счет присутствия в нем большого количества акций роста. Не каждому инвестору под силу купить акции Alphabet и Microsoft, а паи стоят не дорого и доступны широкому кругу людей. Но как показывает статистика, может быть полезно иметь в своей инвест портфеле и тот и другой фонды.
Статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Пожалуйста, ставьте лайки, они мне очень помогают во всех отношениях.