Хотя мы не можем предсказать точное время прихода нового кризиса или разворота тренда на фондовом рынке, но мы всегда сможем заранее подготовиться к обвалу.
Предыдущая история рынка ценных бумаг, местами весьма трагическая, служит нам весьма наглядным тому примером и своевременным предостережением.
В этой статье мы поговорим о том, что нам делать при обвале фондового рынка, который весьма скоро может случиться. Как минимум, все предпосылки для этого уже сложились воедино.
Пять уроков из предыдущих кризисов, которые нам совсем скоро вновь пригодятся:
1) Шесть самых крупных обвалов биржи (начиная с 1920 года)
Для примера предлагаю взять американский фондовый индекс, как имеющий более длительную историю существования, нежели наш отечественный.
С конца 1920 г.г. индекс 6 раз падал ниже 30% от достигнутых им максимумов.
Из них: 4 раза просадка была больше 40%, и 2 раза больше 50%.
Экстраполируя эти случаи на будущее, мы можем смело ожидать повторения нечто подобного.
2) «Время покупать, когда на улицах течёт кровь»
Эти слова приписывают барону Ротшильду, который смог заработать невероятно много денег на панике после битвы при Ватерлоо.
Однако, нам следует отчетливо понимать, что большая часть этой «крови» будет принадлежать лично нам, как инвесторам.
- Всё дело в том, что «дно» просадки фондового рынка невозможно заранее предугадать, поэтому вы однозначно увидите очень большой «минус» на своих торговых счетах.
- Сможете ли вы выдержать это испытание? Ответ на этот вопрос нам всем неизвестен до тех пор, пока мы реально не окажемся в критической ситуации.
А посему постарайтесь в такие моменты, как минимум, мужественно бездействовать (не выходить из имеющихся позиций).
А, как максимум, последуйте совету барона — жадно скупая резко дешевеющие активы.
3) Покупайте доллары за 50 центов
Продолжайте инвестировать деньги ВО ВРЕМЯ паники на рынках (ровно так же, как вы это делали ДО паники).
Здесь будет уместным процитировать Чарли Мангера, партнера Уоррена Баффета по инвестиционному бизнесу: «Если вы не готовы беспристрастно реагировать на снижение рыночной цены на 50% два или три раза в столетие, то вы не годитесь для того, чтобы быть инвестором».
Уоррен Баффет высказывается более решительным образом, советуя в подобные моменты «покупать доллары за полцены».
Другими словами, приобретать хорошие активы за половину их стоимости — что становится возможным в разгар всеобщей паники, массовых увольнений и т.п.
4) Котировки могут упасть ещё ниже
Даже когда нам кажется, что ситуация уже не может стать хуже, иногда это случается.
Будьте к этому морально и материально готовы.
Это я намекаю вам на целесообразность заблаговременного формирования «финансовой подушки» весьма существенного размера.
И напоминаю вам про то, что относительно недавно мы впервые в истории увидели отрицательные (!!!) цены на нефть.
5) Чем ниже спад, тем выше восстановление
Это простейшая математика.
- Например, если фондовый рынок упал на 20%, то для его восстановления потребуется рост на 25%.
- Если рынок обвалился на 33%, то восстановительный рост принесет вам 50% доходности.
Понимаете — к чему я клоню?
Ведь фондовый рынок ВСЕГДА восстанавливается после своего падения.
ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
1) ПРОЧИТАЙТЕ ДРУГУЮ МОЮ СТАТЬЮ «Куда НЕ стоит вкладывать деньги? ТОП-3 самых опасных для денег мест».
2) БУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ
Автор статьи — Александр Евстегнеев, эксперт по личным финансам, автор 20 книг по финансовой грамотности, инвестор с 25-летним опытом