Знаете, как Уоррен Баффет — самый богатый инвестор современности — искал себе замену на посту главы Berkshire Hathaway?
Одним из ключевых критериев при выборе преемника была способность «чувствовать» и распознавать риски, неизбежно возникающие при инвестициях.
В т.ч. требовался особый «нюх» на те риски, с которыми никто прежде никогда не сталкивался. Ведь при вложении денег любая ошибка может привести к непоправимым последствиям в виде крупных финансовых потерь.
Как избежать рисков в инвестициях (4 правила, чтобы заставить деньги работать, а не исчезать):
1) В конечном итоге всё сломается
Исходя из этого постулата, инвестор не имеет права быть оптимистом и наивно надеяться, что проблемы обойдут его капитал стороной.
Именно поэтому все потенциально возможные риски тщательно идентифицируются, после чего разрабатывается план мероприятий по их нейтрализации и снижению тяжести вероятных последствий.
Точно также поступают, к примеру, авиастроители: Все критически важные системы воздушного судна дублируются. Современные самолеты имеют 4 резервные электроснабжения и могут продолжать полет даже на одном работающем двигателе (в том случает, если второй вышел из строя).
ЧТО ДЕЛАТЬ: Инвестор всегда должен думать наперед и работать на упреждение. При вложении своих денег риски проще и дешевле предотвратить, чем гасить «пожар» их последствий.
2) Дайте себе право на ошибку
Парадокс, но именно возможность совершить ошибку защищает нас от избыточных рисков.
Дело в том, что тем самым мы заранее формируем резерв на случай реализации негативного сценария развития событий.
И даже если этот сценарий никогда не реализуется, мы получаем весьма ощутимую выгоду — чувствуя себя более защищенными и свободными в принятии ответственных инвестиционных решений.
ЧТО ДЕЛАТЬ: У каждого инвестора должен быть запас кэша на 1-2 года средних расходов его семьи. Что позволит комфортно переждать «медвежий рынок» и даже хорошо затариться «на дне» резко подешевевшими активами.
3) Не становитесь жертвой собственного успеха
Успех провоцирует рост самомнения и высокомерия, а это уже — начало конца полосы успеха.
Поэтому следует сконцентрировать свои усилия на создании эффективно функционирующей системы инвестирования, а не на гонке за высокими доходностями.
Дело в том, что отлаженная система намного важнее, нежели наличие амбициозной цели:
- Приведу в качестве иллюстрации такой пример: Намного правильнее будет поставить перед собой задачу: «Я буду тренироваться каждый день», чем иметь цель: «Я хочу похудеть на 15 килограмм».
- В первом случае, вы всегда будете имеет оптимальный вес и хорошее здоровье.
- Во втором же случае, вы сбросите нужное количество лишних килограммов, после чего прекратите вести здоровый образ жизни, что неизбежно вернет обратно «ушедшие» килограммы.
Именно поэтому в инвестициях критически важна регулярность вложения денег с прицелом на долгосрочную перспективу, а вовсе не высокая доходность (за которой обычно гонятся новички, гарантированно загоняя себя тем самым в убытки).
4) Изучай классиков, но не делай из них культа
Книга Бенджамина Грэма «Разумный инвестор» является, пожалуй, самой продаваемой книгой по инвестициям.
Хотя впервые она была опубликована в далеком 1934 году, выдержала много переизданий и до сих пор хорошо продается.
Она пользуется столь неугасаемой популярностью ввиду того, что изложенные в ней мысли о типичном поведении инвестора и основные принципы вложения денег никогда не устареют.
ЧТО ДЕЛАТЬ: Мы должны опираться на вневременные (т.е. вечные) правила инвестиций. Но, при этом, нам следует умело использовать современный инструментарий и чутко реагировать на происходящие изменения на финансовых рынках.
ДОПОЛНИТЕЛЬНО:
1) ПРОЧИТАЙТЕ ДРУГУЮ МОЮ СТАТЬЮ «Куда НЕ стоит вкладывать деньги? ТОП-3 самых опасных для денег мест».
2) БУДУ БЛАГОДАРЕН ЗА ВАШИ ЛАЙКИ И РЕПОСТЫ ЭТОЙ СТАТЬИ
Автор статьи — Александр Евстегнеев, эксперт по личным финансам, автор 20 книг по финансовой грамотности, инвестор с 25-летним опытом