Действительно ли всем нужен финансовый план? Возможно, вы будете удивлены, узнав, что не все так думают. Вот удобный контрольный список, который поможет вам решить, нужно ли добавлять финансовое планирование в список дел на новый год.
Здравствуйте, уважаемые подписчики и гости канала!
В чем суть? Если вы стоите перед важной вехой в жизни, вы, вероятно, хороший кандидат для финансового планирования. Но если вы одиноки и уже экономите, вы, вероятно, можете отложить это пока. Итак,
Вам следует разработать финансовый план, если…
- Вы только что получили неожиданную прибыль.
Если вы окажетесь в невероятном положении, когда на вас свалилась неожиданная удача благодаря тому, что ваша компания была продана, либо благодаря наследству, вам, вероятно, понадобится совет, что делать.
- Вы думаете о создании (или расширении) своей семьи.
Рождение детей - огромная ответственность, и это, скорее всего, также окажет большое влияние на ваши финансы. Вам придется подумать об уходе за детьми, возможно, о более просторном жилье и о том, как финансирование всего этого повлияет на ваш выход на пенсию.
- Вы думаете о финансировании учебы своих детей.
Если вы думали об этом, то знаете, что вам нужно как можно раньше начать экономить. Что еще более важно, надо тщательно оценить, как экономия на образование ваших детей может повлиять на другие цели, например, на вашу способность купить недвижимость.
- Независимо от того, ищете ли вы приключений или важных покупок, вы сэкономите себе деньги и нервы, планируя заранее и зная, что вы можете себе позволить и в какой срок.
- Вы планируете пожениться и/или объединить финансы со своим партнером.
Важно вести открытые и честные разговоры с вашим партнером о ваших финансовых ситуациях как можно раньше - и крайне важно видеть реальные цифры, когда речь заходит о планировании финансовых целей.
Вам действительно не нужен финансовый план, если…
- Вы молоды, одиноки и в настоящее время копите деньги.
Если вам меньше 30 лет, вы одиноки и уже копите деньги, то, скорее всего, у вас выработались такие финансовые привычки, которые сослужат вам хорошую службу, когда вы станете старше и жизнь станет более сложной.
Люди, которые умеют экономить в молодости, как правило, увеличивают сумму своих сбережений с каждым годом. Если вы удачно вложите эти сбережения, то, скорее всего, будете в отличной форме на текущей траектории.
- Вы молоды, женаты, в настоящее время экономите деньги и не хотите заводить детей.
Еще раз, если вы сможете сэкономить в этом сценарии, то, скорее всего, сможете позволить себе все необходимое, пока вы не живете в очень дорогом городе. К сожалению, если вы живете в мегаполисе вам надо увеличивать свой собственный капитал за счет владения акциями, что не возможно без качественного финансового плана.
Если вы один из тех счастливчиков, которым не нужно планировать, то не беспокойтесь об этом, пока не достигнете одной из тех важных жизненных вех, перечисленных выше. Если вам действительно нужно планировать, не напрягайтесь. Это не так уж и сложно.
Прочитайте статью: "8 шагов для построения личного финансового плана" и экономьте на 5% больше своих доходов, чем те, кто этого не знает.
