Найти тему
Сам Себе Руль

Нежданчик от Центробанка. Сбор денег на коллективные мероприятия или подарки может закончиться блокировкой карты

Оглавление

Как вы думаете, отслеживает ли налоговая в нашей стране переводы с карты на карту?

Пока вы размышляете, скажу, что нет у налоговой службы таких полномочий. Она не может контролировать все наши переводы и выискивать там нелегальные доходы. Налоговики могут запрашивать подобные данные, но только тогда, когда это требуется при налоговой проверке или в иных особых случаях. Данные критерии жестко определены.

Фото с сайтов vedomosti.ru и eg.ru
Фото с сайтов vedomosti.ru и eg.ru

Что сейчас есть

Существует пока 2 главных причины для блокировки карт или каких-то отдельных операций физических лиц по банковским картам:

  1. Если возникли подозрения в мошеннических операциях, без согласия на то клиента.
  2. При возникновении подозрений о сомнительных операциях, которые связаны с нелегальными доходами, с их отмыванием и легализацией.

Чтобы приостановить операцию или блокировать карту, решает не один человек с мышкой в руке и злорадно всем, кому ни попадя, мешающий жить. Этими вещами занимается регулятор, и зовут его в миру Центробанк. Это он виноват, он создает признаки всех сомнительных и мошеннических операций.

Фото с сайта ria.ru
Фото с сайта ria.ru

Но и это еще не всё – каждый банк сам себе руль и сам определяет нехорошие характеристики операции. И в итоге на автомате, по комплексу признаков блокирует подозрительные счета.

Какие могут произойти перемены

Совсем недавно наш родной Центробанк выслал всем банкам новые рекомендации. Так вот в них определено, что под блокировку могут попасть:

  • случаи оплаты онлайн-казино;
  • взносы в «финансовые пирамиды»;
  • платежи на биржах криптовалют;
  • и так далее и тому подобное.
Фото с сайта kubnews.ru
Фото с сайта kubnews.ru

В этих рекомендациях обозначены признаки определения подобных операций. И как обычно это бывает у нас в стране, добрые намерения служителей финансов могут обернуться против нас, обычных граждан. Самый обычный перевод может обернуться блокировкой карты.

Для иллюстрации предстоящих недоразумений приведу несколько примеров с признаками:

  • операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц;
  • более 30 операций в день, проведенных физлицами.

Эксперты из «Коммерсанта» говорят, что:

под такие критерии попадают, например, сбор средств на День рождения на карту или случаи, когда ученики класса переводят деньги за экскурсию организатору или главе родительского комитета.

Фото с сайта ren.tv
Фото с сайта ren.tv

Существует большая надежда на то, что приведенные выше рекомендации подредактируют или в процессе устаканится какая-нибудь здоровая практика применения. Хотя всё это, на мой взгляд, весьма сомнительно и надеяться на это особо на стоит.

Так что, дорогие мои сограждане, ждём «приятных» неожиданностей от своих банков. Собрали деньги на праздничный собантуй и привет, карточка в блокировке, хорошее настроение на нуле.

Ну что, поднял вам настроение? По крайней мере, предупрежден – вооружен.

Если было полезно, а тем более интересно, то подписывайтесь на канал и ставьте лайк.

Удачи вам на тернистой дороге жизни!

Дмитрий

Читайте далее:

1. 5 залипательных мест для отдыха всей семьёй на Горном Алтае

2. 3 золотых правила, как себя вести с ДПСниками, чтобы быстро отпускали

3. Что год, грядущий нам готовит? 5 новых штрафов извольте получить

4. Пяток весьма интересных мест для отдыха на Байкале. Только вам по секрету

5. А может ты везешь на дачу краденое? Как достойно ответить на домогательства ДПСника

#деньги и финансы #полезные советы #налоги #банковские карты #банки