Как вы думаете, отслеживает ли налоговая в нашей стране переводы с карты на карту?
Пока вы размышляете, скажу, что нет у налоговой службы таких полномочий. Она не может контролировать все наши переводы и выискивать там нелегальные доходы. Налоговики могут запрашивать подобные данные, но только тогда, когда это требуется при налоговой проверке или в иных особых случаях. Данные критерии жестко определены.
Что сейчас есть
Существует пока 2 главных причины для блокировки карт или каких-то отдельных операций физических лиц по банковским картам:
- Если возникли подозрения в мошеннических операциях, без согласия на то клиента.
- При возникновении подозрений о сомнительных операциях, которые связаны с нелегальными доходами, с их отмыванием и легализацией.
Чтобы приостановить операцию или блокировать карту, решает не один человек с мышкой в руке и злорадно всем, кому ни попадя, мешающий жить. Этими вещами занимается регулятор, и зовут его в миру Центробанк. Это он виноват, он создает признаки всех сомнительных и мошеннических операций.
Но и это еще не всё – каждый банк сам себе руль и сам определяет нехорошие характеристики операции. И в итоге на автомате, по комплексу признаков блокирует подозрительные счета.
Какие могут произойти перемены
Совсем недавно наш родной Центробанк выслал всем банкам новые рекомендации. Так вот в них определено, что под блокировку могут попасть:
- случаи оплаты онлайн-казино;
- взносы в «финансовые пирамиды»;
- платежи на биржах криптовалют;
- и так далее и тому подобное.
В этих рекомендациях обозначены признаки определения подобных операций. И как обычно это бывает у нас в стране, добрые намерения служителей финансов могут обернуться против нас, обычных граждан. Самый обычный перевод может обернуться блокировкой карты.
Для иллюстрации предстоящих недоразумений приведу несколько примеров с признаками:
- операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц;
- более 30 операций в день, проведенных физлицами.
Эксперты из «Коммерсанта» говорят, что:
под такие критерии попадают, например, сбор средств на День рождения на карту или случаи, когда ученики класса переводят деньги за экскурсию организатору или главе родительского комитета.
Существует большая надежда на то, что приведенные выше рекомендации подредактируют или в процессе устаканится какая-нибудь здоровая практика применения. Хотя всё это, на мой взгляд, весьма сомнительно и надеяться на это особо на стоит.
Так что, дорогие мои сограждане, ждём «приятных» неожиданностей от своих банков. Собрали деньги на праздничный собантуй и привет, карточка в блокировке, хорошее настроение на нуле.
Ну что, поднял вам настроение? По крайней мере, предупрежден – вооружен.
Если было полезно, а тем более интересно, то подписывайтесь на канал и ставьте лайк.
Удачи вам на тернистой дороге жизни!
Дмитрий
Читайте далее:
1. 5 залипательных мест для отдыха всей семьёй на Горном Алтае
2. 3 золотых правила, как себя вести с ДПСниками, чтобы быстро отпускали
3. Что год, грядущий нам готовит? 5 новых штрафов извольте получить
4. Пяток весьма интересных мест для отдыха на Байкале. Только вам по секрету
5. А может ты везешь на дачу краденое? Как достойно ответить на домогательства ДПСника
#деньги и финансы #полезные советы #налоги #банковские карты #банки