В первую очередь переводы часто блокируются из-за множества переводов за день или при переводе сразу большой суммы.
ЦБ рассказал о критериях, по которым все банки в России должны идентифицировать и незамедлительно блокировать переводы мошенического характера, в онлайн-казино, нелегальным букмекерским конторам и другие платежи.
Ваш перевод могут заблокировать, если:
1. было совершено больше 30 операций за 1 день физическим лицом.
2. между зачислением денежных средств и их списанием прошло менее 1 минуты, либо в течении 12 часов в одних сутках.
3. было совершено более 10 переводов в день, либо больше 50 за 1 месяц контрагентов-физлиц.
4. общая сумма переводов для физлиц больше 100 тыс. р/день или больше миллиона за 1 месяц.
5. усредненный остаток средств на картах или счетах менее 10% от усредненного дневного объема операций за 1 неделю.
6. идентификационная информация устройства использовалась на множестве других онлайн-банках
7. Нет обязательных платежей: оплата жкх и т.д.
В случае совпадения двух или более признаков, банку необходимо заблокировать Ваш перевод.
Блокировали ли у Вас когда-нибудь переводы?
