Блокировка платежей в адрес криптовалютных бирж
ЦБ РФ совместно с банками разработает механизм для блокировки платежей в адрес криптовалютных бирж и обменников. Об этом пишет РИА Новости с ссылкой на первого зампреда Банка России Сергея Швецова.
“Мы начинаем работать с банковской системой, чтобы она тормозила платежи в пользу обменных пунктов и криптобирж, огораживая возможности для эмоциональных покупок такого рода продуктов”, – заявил Швецов.
Также Сергей Швецов традиционно напомнил, что операции с криптовалютой сопряжены с высокими рисками.
Блокировка карт и счетов за операции с криптовалютными обменниками
Банк России опубликовал критерии, по которым банки могут выявлять карты и счета, используемые теневым бизнесом. К такому бизнесу Центробанк отнес криптовалютные обменники, а также онлайн-казино, финансовые пирамиды и нелицензированных форекс-дилеров.
Новые рекомендации ЦБ касаются транзакций между физическими лицами. Банк может посчитать клиента подозрительным и заблокировать его карту или счет при соответствии двум и более критериям.
Перечень критериев, опубликованных ЦБ РФ:
- более 10 контрагентов (плательщиков и получателей) в день и более 50 в месяц;
- большое количество операций по зачислению/списанию средств с (например, более 30 в день);
- большие объемы операций по списанию/зачислению средств (например, более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн. в месяц);
- короткий промежуток времени (минута и менее) между зачислением и списанием средств;
- в течение 12 и более часов одних суток проводятся операции по списанию/зачислению;
- в течение недели средний остаток средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету в указанный период;
- отсутствие списания средств в адрес юрлиц или ИП для обеспечения жизнедеятельности (оплата коммунальных услуг, иных товаров и работ);
- совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к переводу средств.
Если физическое лицо соответствует нескольким критериями из перечня выше, банку рекомендовано обратить к нему повышенное внимание и блокировать операции при подозрении на отмывание средств, а также расторгнуть договор банковского счета.