Центробанк определил 8 признаков подозрительных операций для карт, электронных кошельков и счетов.
Даже если вы не участвуете в теневом бизнесе, не играете в нелегальном онлайн-казино или финансовой пирамиде и вообще не делаете ничего противозаконного, все равно можно попасть под блокировку
Каких операций по карте лучше не делать, чтобы избежать неприятностей:
- Более 10 операций в день или более 50 операций в месяц с другими физлицами;
- Совершать более 30 переводов в день между физлицами;
- Принимать переводы от других физлиц более 100 000 руб. в день или 1 млн руб. в месяц;
- Когда деньги пришли к вам на счет и не прошло и минуты и вы их отправили дальше;
- Все что приходит на карту или счет, в течение 12 часов одних суток, переводиться дальше;
- Кроме переводом межу физлицами по вашей карте или счету ничего не происходит, то есть вы не делаете покупки, не оплачиваете услуги связи не делаете покупки;
- С одного смартфона или компьютера заходят в свой интернет банк разные физлица;
- В течение недели средний остаток на банковском счете не более 10% от сумм, которые пришли и ушли.
Если одновременно наблюдается два признака или более, ЦБ рекомендует предписывает банкам блокировать такие карты и счета.
Будьте осмотрительней!
Смотрите еще Как подключить карту Сбербанка системе быстрых платежей (к переводам по номеру телефона в любой банк)
Посмотреть все статьи Здесь