Центробанк придумал новый повод для блокировки карт. Как сообщают сразу несколько профильных телеграм-каналов, это может привести к тому, что под блокировку банковских карт может попасть любой человек.
Речь идёт о признаках подозрительных операций. В скором времени банки будут блокировать карты и электронные кошельки, которые используются в теневом бизнесе в качестве платежных каналов.
Что это значит?
Многие россияне могут попасть в этот список. Кстати, процедуры вывода из списка пока нет. А это значит, что оказавшись в блоке, выйти оттуда будет крайне сложно.
За какие операции будут блокировать карты:
1. Переводы более 10 контрагентам-физлицам в день и более 50 в месяц. При этом количество операций должно быть выше 30 в сутки.
2. Более 100 тысяч в день и более миллиона в месяц зачислений.
3. Менее минуты между зачислением и списанием денег.
4. Операции по зачислению и списанию денег со счета, проводимые в течение 12 часов одних суток.
5. Отсутствие платежей в сторону юр.лиц (оплаты коммуналки, связи, покупки).
6. На счету остается менее 10% от проводимых операций и снятий.
Как не попасть с ЧС?
Рекомендаций пока что нет. По идее, банки должны будут придумать дополнительные механизмы проверки. Однако насколько они будут эффективны - покажет время. Эксперты же настроены крайне скептически.
А что вы думаете об этом? Переводите ли вы деньги за оказание "серых" услуг? Пишите в комментариях