Для торговли ценными бумагами на бирже нам нужно получить доступ к фондовому рынку. Сделать это можно только через фондовых брокеров, которые выступают посредниками между вами и биржей.
Кто такие брокеры фондового рынка
В прошлой статье мы рассмотрели возможные варианты снижения рисков инвестирования. Вкратце решено использовать максимально возможную диверсификацию с помощью фондового и крипто рынка. Начнем с классики жанра.
На бирже совершать сделки напрямую могут только профессиональные участники рынка. Имеющие соответствующие лицензии. Обычным физическим лицам вход закрыт. Чтобы получить доступ на фондовый рынок, нужно заключить договор с брокером на обслуживание. Внести деньги на счет. И можно начинать торговлю.
Брокерских компаний в России более трех сотен. Но нам нужно выбирать только:
- из самых надежных;
- с минимальными торговыми издержками и тарифами.
Как правильно сравнивать брокеров
Не стоит сравнивать брокеров только по размеру комиссии за сделку. Гораздо более высокое значение имеют различные дополнительные поборы брокеров в виде платы за ежемесячное обслуживание, депозитарий или минимальную плату за операцию. Здесь уровень месячных расходов может составлять 250-300 рублей.
Согласитесь, глупо покупать бумаги раз в месяц на пару тысяч рублей и платить брокеру дополнительные несколько сотен. И сразу терять на этом 5% от внесенной суммы. И так каждый месяц. В течение года 3-4 тысячи просто улетает в трубу.
Поэтому нужно максимально минимизировать дополнительные расходы. Избегая различных тарифных ловушек брокеров.
Выбираем брокера
Не вижу смысла перечислять весь ТОП -25. Правильнее будет поделиться личным опытом работ и сравнить брокеров с минимальными комиссиями. Сразу оговорюсь, что в резюме по брокеру прибавлена комиссия биржи за сделку в размере 0,01 %.
Чтобы пополнять брокерский счет без комиссий, рекомендую сперва стать клиентом банка и оформить бесплатную дебетовую карту с бесплатным обслуживанием.
Начну с ВТБ - брокера, которым пользуюсь сам. Если вы уже клиент банка ВТБ, открытие счета займет 2–3 минуты.
По умолчанию подключается тариф "Мой онлайн"
Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой: 0,05 %. Фонды от ВТБ можно купить и продать без комиссии. Комиссия брокера за сделки на срочном рынке 1 ₽ за контракт.
- Пополнение счета бесплатно.
- Вывод денег: бесплатно.
- Вывод валюты до 300 000 ₽ в месяц — бесплатно. Можно покупать от 1$.
- Маржинальное кредитование: бесплатно в течение торгового дня.
ИТОГО:
Общая комиссия за сделку 0,06%. Депозитарная комиссия отсутствует. Плюс есть возможность участвовать в IPO, выводить купоны и дивиденды сразу на карту, доступ на МОЕХ и SPB. Покупка валюты от 1 $ или 1 €.
Альфа-Инвестиции. Брокер не плохой, но по сравнению с ВТБ комиссия выше. Из плюсов есть возможность торговать с помощью роботов через терминал Альфа-Инвестиции. Депозитарные услуги (учёт и хранение ценных бумаг) - бесплатно. Что можно отметить.
В приложении брокера добавлены инструменты теханализа. Ценовые коридоры и линии поддержки можно рисовать сразу в приложении. Есть рыночные и «Айсберг» заявки (кроме стоп-лосс и тейк-профит в Альфа-Инвестициях можно выставлять заявки со скрытым номиналом). Обычно применяется при инвестировании очень крупных сумм.
ИТОГО:
Общая комиссия за сделку 0,31%. Депозитарная комиссия отсутствует. Айсберг заявки, робот и рисовалка для художников теханализа в приложении.
Тот случай, когда размер не имеет значения. У Сбера нет доступа на биржу Санкт-Петербурга для покупки американских акций. Комиссия брокера за сделки с ценными бумагами и валютой: 0,06 %.
ИТОГО:
Общая комиссия за сделку 0,07%. Депозитарная комиссия отсутствует. Доступ только на МОЕХ, покупать валюту можно лотом от 1000 шт.
Тинькофф тут все индивидуально. Мгновенный вывод средств, даже в валюте, на карту без комиссий в любое время. Социальная сеть. Но... чуть-чуть дороговато.
ИТОГО:
Общая комиссия за сделку 0,31%. Депозитарная комиссия отсутствует. Имейте ввиду, что некоторые фонды на МОЕХ и SPB доступны только в долларах. Покупка валюты от 1 $ или 1 €
С тарифом «Всё включено» комиссия за сделку - 0.05%. Больше никаких расходов. Обслуживание 0 ₽. По факту, реальная комиссия брокера - 0.04%. Это к тому, что при сравнении с предложениями других брокеров - большинство не включают комиссию биржи (0.01%) в свои тарифы.
Также искренне советую заиметь родную карту банка Opencard - она бесплатная (комиссия 500 руб. за оформление вернется в первый же месяц после начала использования карты). Плюс по ней можно получать от 2% кэшбэк за все покупки.
ИТОГО:
Общая комиссия за сделку 0,05% Депозитарная комиссия отсутствует. Можно покупать золото как валюту прямо на бирже. Прямой выход на биржи USA для квалифицированный инвесторов.
Резюмируя
Инвестиции - это не только доходы и прирост капитала. Есть еще и сопутствующие расходы, которые будет нести инвестор. Обычно это брокерские комиссии и налоги. Их уменьшение автоматически приводит к увеличению капитала. Годовой прибыль = доходы - расходы. На текущий момент самыми выгодными являются тарифы от брокера Открытие и ВТБ.
Как альтернатива можно попробовать вариант знакомство с фондовым рынком через Тинькофф или Альфа брокер. Брокер может пересмотреть свои тарифы. Но стоить учитывать, фактор дополнительной доходности (даже полпроцента) прекрасно работает на длительных сроках от нескольких десятилетий. Отдача или дополнительная прибыль может выражаться в миллионах и даже десятках миллионов рублей в зависимости от срока и вкладываемых сумм. На более коротких промежутках времени - дополнительные полпроцента тоже работают. Отдача конечно есть, но она не так заметна.
С следующей статье мы выберем площадку для инвестирования в крипту. Удачный инвестиций!