Нет, это не так. Когда-то так и было, но этого больше нет. Швейцария остается уникальной в том смысле, что это одно из двух мест в мире, куда вы можете ввозить бумажные деньги, не предоставляя декларации (ещё одно такое же место — Гибралтар).
Особенность Швейцарии в том, что до недавнего времени всё, что вы рассказывали своему банкиру или бухгалтеру, было секретом, так же как и то, что вы рассказывали своему адвокату или врачу. Если вы скажете своему врачу или адвокату, что скрываете какие-то деньги, в большинстве стран от него не потребуется по закону сообщить об этом правительству. И даже наоборот — они могут столкнуться с большими неприятностями, если так поступят.
Однако в большинстве стран, если вы скажете своему банкиру или бухгалтеру, что скрываете деньги, они обязаны немедленно сообщить об этом правительству.
Швейцария была особенно исключительной во время Второй мировой войны. Многие люди тогда хотели надёжно припрятать свои деньги, и Швейцария была для этого очень подходящим местом. Деньги прятали как «хорошие», так и «плохие» парни...
Но всё это изменилось и ушло в прошлое. Несколько лет назад США вынудили швейцарские банки раскрыть информацию о счетах. Оказывается, раскрывая эту информацию, швейцарские банки нарушали швейцарское законодательство. Однако США как бы спрашивали банки, кого они больше боятся, и те испуганно моргали... Произошло это после 2000 года.
Швейцарские банки больше никакие не особенные. Но швейцарские банкиры по-прежнему остаются таковыми и, например, у нас в Гонконге есть куча швейцарских банкиров. Особенность швейцарцев в том, что они имеют репутацию доверенных лиц, а разговаривать со швейцарским банкиром — всё равно что разговаривать со своим врачом или священником.
Итак, представьте, что вы богатый миллиардер, у которого есть несколько любовниц, ни одна из которых ничего не знает о другой, и о которых не знают ваша жена и семья. Вы хотите убедиться, что они обеспечены. Или у вас есть один племянник, который вам нравится, и другой племянник, которого вы ненавидите. Вы хотите дать кучу денег любимому племяннику, и достаточно денег тому, кого вы ненавидите, только чтобы заставить его замолчать. Ваш банкир будет знать обо всём этом, и люди доверяют швейцарским банкирам в том, что они никому ничего не расскажут.
Что до того, где просто лучше спрятать свои деньги. Это выглядит по-разному время от времени, но на сегодня место номер один для отмывания денег для нерезидентов США — это Соединённые Штаты. Да, и недвижимость в США тоже отлично подходит для отмывания денег.
Что забавно в законах США об отмывании денег, так это то, что все они применимы лишь к выводу денег. Ничего такого обычно не касается вложенных денег...
По материалам публикации (англ.).
Мнения комментаторов
США заявили, что намерены бороться с уклонением от уплаты налогов на международном уровне. Они вынудили весь мир сообщать в Налоговое управление США о владельцах счетов в США, даже о тех, кто постоянно проживает в США, являясь гражданами других стран.
При этом США не сдержали своё обещание о «взаимности» к 2016 году. Когда США попросили присоединиться к Единому стандарту отчётности, чтобы жители других стран не прятали деньги в США, они отказались это сделать.
Самый большой лицемер в мире просто занял первое место в мире как место, где можно спрятать свои деньги...
***
Действительно правда, что вы можете ввозить в страну (Швейцарию) неограниченное количество наличных без необходимости декларировать это. Но всякий раз, когда я пытался внести наличными на свой счёт даже сумму в несколько тысяч швейцарских франков (например, когда я продал машину, которую отремонтировал), банк запрашивал подтверждение того, откуда пришли деньги. Квитанции, контракты и так далее.
В противном случае они просто отказались бы от моих денег. Это забавно, потому что при этом у них нет никаких проблем с моей зарплатой, которая выше этих сумм. Подозрительным считается только взнос наличных на счёт...
Так что швейцарские банки очень чувствительны и подозрительны, когда вы пытаетесь внести хоть сколько-нибудь значительную сумму на счёт наличными. По крайней мере, после 2000 года это именно так.